為進一步加強商業(yè)銀行托管業(yè)務監(jiān)督管理,促進商業(yè)銀行托管業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展,12月29日,銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行托管業(yè)務監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)。
《辦法》共六章48條,包括總則、基本要求、業(yè)務范圍與托管職責、管理要求、監(jiān)督管理和法律責任、附則等部分。主要內容包括:一是明確商業(yè)銀行托管業(yè)務的相關概念和基本原則。托管業(yè)務是商業(yè)銀行作為獨立第三方,為各類資產管理產品及社;、養(yǎng)老金、保險資金等提供財產保管及相關服務的行為,商業(yè)銀行開展托管業(yè)務遵循誠實信用、勤勉盡責、獨立審慎、風險隔離原則,保障托管財產的獨立性。二是明確商業(yè)銀行開展托管業(yè)務應持續(xù)符合的基本要求。三是明確托管業(yè)務范圍和托管職責。要求商業(yè)銀行應當按照是否能夠實際控制,將托管產品財產分為可托管資產和其他資產,根據(jù)自身能力和服務水平提供適合的托管服務和其他服務,并應通過托管合同明確各方的權利義務等。四是提出托管業(yè)務管理要求。要求商業(yè)銀行應當建立健全托管業(yè)務治理架構,并從管理體系、管理制度、業(yè)務獨立性、授權控制、業(yè)務準入、宣傳營銷、數(shù)據(jù)保護等方面分別提出了具體要求。五是進一步強化持續(xù)監(jiān)管措施、監(jiān)管處罰、數(shù)據(jù)報送和自律管理等相關安排。
銀保監(jiān)會表示,《辦法》的制定發(fā)布,有利于進一步明確商業(yè)銀行托管業(yè)務范圍和經營規(guī)范,提升精細化管理水平;有利于更好發(fā)揮第三方獨立托管機制作用,為資產管理等領域發(fā)展提供支持;有利于進一步強化商業(yè)銀行托管業(yè)務監(jiān)管,督促商業(yè)銀行落實風險管理和合規(guī)展業(yè)的主體責任,實現(xiàn)審慎穩(wěn)健經營。
下一步,銀保監(jiān)會將根據(jù)公開征求意見情況,做好《辦法》修訂完善和發(fā)布實施工作,持續(xù)督促商業(yè)銀行提高經營管理水平和風險防范能力,促進托管業(yè)務規(guī)范健康和高質量發(fā)展。
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