據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站1月9日消息，為加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)效，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。
《辦法》包括總則、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查管理、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督管理和附則等六章，共三十三條，重點(diǎn)就以下內(nèi)容予以規(guī)范：
一是明確歸口管理要求�！掇k法》明確監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作歸口管理要求，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理機(jī)構(gòu)歸口管理部門職責(zé)作出界定，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)歸口管理部門職責(zé)予以明確，同時(shí)列明各相關(guān)主體職責(zé)邊界。
二是明確數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。為督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重視數(shù)據(jù)質(zhì)量，《辦法》明確提出銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。
三是強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)安全保護(hù)。根據(jù)2021年9月實(shí)施的《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》相關(guān)規(guī)定，《辦法》在職責(zé)范圍、統(tǒng)計(jì)資料管理制度、監(jiān)督檢查中增加了涉及數(shù)據(jù)安全保護(hù)的監(jiān)管內(nèi)容，明確提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作有關(guān)保密要求。
四是對(duì)接數(shù)據(jù)治理要求。充分吸收近年來(lái)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理的監(jiān)管要求，《辦法》明確要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將本單位監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作納入數(shù)據(jù)治理范疇。
五是重視數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)。為引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不斷提高數(shù)據(jù)分析能力，充分挖掘發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料價(jià)值，《辦法》明確提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用相關(guān)要求，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析手段，開(kāi)展數(shù)據(jù)分析和挖掘應(yīng)用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料價(jià)值。
《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，統(tǒng)一了銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度，為解決當(dāng)前監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際問(wèn)題提供制度支撐，進(jìn)一步夯實(shí)統(tǒng)計(jì)工作基礎(chǔ)，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作具有指導(dǎo)性作用。
本辦法自2023年2月1日起施行�！躲y行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第6號(hào)）、《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第1號(hào)）同時(shí)廢止。
強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量意識(shí)
近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)高度重視監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量，持續(xù)開(kāi)展數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作。為強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量意識(shí)，《辦法》從四方面提出具體要求。
一是明確數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。通過(guò)第18條、19條、22條分別明確數(shù)據(jù)質(zhì)量最終責(zé)任、歸口管理部門和各相關(guān)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。
二是健全質(zhì)量管理制度和工作機(jī)制。通過(guò)第16條、17條、21條、22條在數(shù)據(jù)填報(bào)審核機(jī)制、數(shù)據(jù)治理機(jī)制、數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機(jī)制建設(shè)方面提出明確要求。
三是強(qiáng)調(diào)源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。通過(guò)第19條、22條強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任和源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。
四是數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題處罰措施。第26條明確數(shù)據(jù)質(zhì)量及其管理是監(jiān)督檢查重要內(nèi)容。第28條、29條明確未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，以及編造或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法予以處罰。
記者留意到，《辦法》第29條規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料；（二）拒絕接受依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查；（三）阻礙依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。
強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)
監(jiān)管統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的重要基礎(chǔ)性工作。黨的十八大以來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院先后發(fā)布《關(guān)于更加有效發(fā)揮統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能作用的意見(jiàn)》《防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假、弄虛作假督察工作規(guī)定》等一系列文件，為銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作在深化管理體制改革、提高數(shù)據(jù)質(zhì)量和強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能等方面指明了方向�！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施條例》等上位法相繼修訂，《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》正式實(shí)施，進(jìn)一步明確對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)安全保護(hù)的具體要求。
黨的二十大報(bào)告指出，要加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，這對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范提出了更高要求。為貫徹落實(shí)上述法律法規(guī)和有關(guān)文件精神，統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，銀保監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布《辦法》。
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，與銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域現(xiàn)行管理辦法和規(guī)制相比，《辦法》在起草過(guò)程中充分吸收國(guó)內(nèi)外監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域先進(jìn)理念和良好做法，并嚴(yán)格對(duì)照各上位法，確保《辦法》在概念界定、內(nèi)容框架、職責(zé)要求等方面與有關(guān)要求保持銜接一致。
一是在總則中將《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》作為《辦法》的上位法之一，明確數(shù)據(jù)安全在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作中的重要定位。
二是確定安全相關(guān)工作職責(zé)。銀保監(jiān)會(huì)歸口管理部門應(yīng)組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作，相關(guān)部門配合歸口管理部門落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作；銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)明確并授權(quán)歸口管理部門落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)等相關(guān)工作職責(zé)。
三是明確工作要求。第24條要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)流程管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料涉及出境的，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)規(guī)定。
四是納入監(jiān)督檢查范圍。第26條將銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)情況作為監(jiān)督檢查的要點(diǎn)之一。
《辦法》在修訂過(guò)程中充分征求并吸取了行業(yè)意見(jiàn)，應(yīng)有利于推動(dòng)和加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)，促進(jìn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。
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