普益標(biāo)準(zhǔn)·3月銀行理財產(chǎn)品星級評價榜TOP100

2023-04-18 12:32:31 普益標(biāo)準(zhǔn) 微信號 

本期榜單由普益標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公開渠道披露的數(shù)據(jù),選取2023年3月存續(xù)的固定收益類、混合類公募凈值型人民幣理財產(chǎn)品[1] ,根據(jù)其近三個月、六個月區(qū)間收益率和波動率加權(quán)后進行排名(近三個月收益率、近三個月波動率、近六個月收益率、近六個月波動率由普益標(biāo)準(zhǔn)計算得出)。

本期榜單按照產(chǎn)品運作模式和投資類型設(shè)置分榜單,包括固收類封閉式理財產(chǎn)品星級評價榜、固收類開放式理財產(chǎn)品星級評價榜、混合類封閉式理財產(chǎn)品星級評價榜和混合類開放式理財產(chǎn)品星級評價榜。

3月,固收類封閉式理財產(chǎn)品表現(xiàn)星級評價榜中,上海浦東發(fā)展銀行發(fā)行的悅盈利專享2122期綜合排名第一;固收類開放式理財產(chǎn)品表現(xiàn)星級評價榜中,蘇州銀行(002966)發(fā)行的"金石榴惠盈雙季豐4號6M45"定期開放凈值型人民幣理財產(chǎn)品排名第一;混合類封閉式理財產(chǎn)品表現(xiàn)星級評價榜中,廣東華興銀行發(fā)行的映山紅安享回報440號凈值型理財產(chǎn)品(YSHANXIANG440)排名第一;混合類開放式理財產(chǎn)品表現(xiàn)星級評價榜中,招銀理財發(fā)行的招銀理財招智睿遠積極(一年持有)混合類理財計劃103311排名第一。

從銀行維度看[2] ,固收封閉式產(chǎn)品方面,蘭州銀行上榜五星產(chǎn)品最多,共計108款,其次分別齊魯銀行、貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行、紹興銀行、建信理財、浙江稠州商業(yè)銀行、湖州銀行、吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行、龍江銀行和浙江杭州余杭農(nóng)村商業(yè)銀行等機構(gòu);固收開放式產(chǎn)品方面,甘肅銀行上榜五星產(chǎn)品最多,共計133款,其次分別是蘇銀理財、招銀理財、信銀理財、興銀理財、盛京銀行、華夏理財、蘇州銀行、溫州銀行和海南銀行等機構(gòu);混合封閉式產(chǎn)品方面,蘇銀理財上榜五星產(chǎn)品最多,共計56款,其次分別是廣東華興銀行、工銀理財、建信理財、浙江蕭山農(nóng)村商業(yè)銀行、招銀理財、農(nóng)銀理財、中銀理財、光大理財和華夏理財?shù)葯C構(gòu);混合開放式產(chǎn)品方面,農(nóng)銀理財上榜五星產(chǎn)品最多,共計31款,其次分別是華夏理財、工銀理財、光大理財、中郵理財、交銀理財、中銀理財、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行、貴陽銀行(601997)和寧銀理財?shù)葯C構(gòu)。

3月,固收類封閉式理財產(chǎn)品共9187款產(chǎn)品參與評價,共1838款產(chǎn)品獲評五星;固收開放式理財產(chǎn)品共9862款產(chǎn)品參與評價,共1973款產(chǎn)品獲評五星;混合封閉式理財產(chǎn)品共996款產(chǎn)品參與評價,共199款產(chǎn)品獲評五星;混合開放式理財產(chǎn)品共773款產(chǎn)品參與評價,共155款產(chǎn)品獲評五星。

詳細榜單情況如下:

3月固收類封閉式五星級產(chǎn)品上榜銀行

3月固收類開放式五星級產(chǎn)品上榜銀行

3月混合類封閉式五星級產(chǎn)品上榜銀行

3月混合類開放式五星級產(chǎn)品上榜銀行

3月固收類封閉式產(chǎn)品星級評價榜(TOP100)

3月固收類開放式產(chǎn)品星級評價榜(TOP100)

3月混合類封閉式產(chǎn)品星級評價榜(TOP100)

3月混合類開放式產(chǎn)品星級評價榜(TOP100)

本期評價體系綜合考慮市場情況以及數(shù)據(jù)情況,選取了相應(yīng)的收益和風(fēng)險指標(biāo),各位讀者若有其他想法或建議,歡迎大家聯(lián)系小助手,我們會真誠地感謝和采納您的寶貴建議。

榜單說明:

☆ 數(shù)據(jù)來源:各家機構(gòu)公開渠道披露凈值信息的理財產(chǎn)品。

☆ 產(chǎn)品選擇:選取產(chǎn)品結(jié)束日大于2023年3月1日且凈值數(shù)據(jù)在2023年3月31日之后仍有披露的產(chǎn)品;

☆ 評分方式:收益方面,采取三個月區(qū)間算術(shù)收益和六個月區(qū)間算術(shù)收益標(biāo)準(zhǔn)化后數(shù)值等權(quán)重加權(quán)方式得到收益評分;風(fēng)險方面,采取三個月區(qū)間波動率和六個月區(qū)間波動率標(biāo)準(zhǔn)化后數(shù)值取負數(shù)并等權(quán)重加權(quán)方式得到風(fēng)險評分;最終,由收益總分和風(fēng)險總分6:4的加權(quán)比例得到總得分。

☆ 星級劃分:按照總得分將產(chǎn)品按20%、20%、20%、20%、20%的比例依次劃分為五星至一星產(chǎn)品。

☆未連續(xù)披露近六個月凈值數(shù)據(jù)的產(chǎn)品不納入計算。

免責(zé)說明:

本評價榜所有信息及數(shù)據(jù)均來源于公開信息及合法渠道,由普益標(biāo)準(zhǔn)收集整理形成。普益標(biāo)準(zhǔn)是第三方數(shù)據(jù)研究機構(gòu),不做任何銷售指導(dǎo)。普益標(biāo)準(zhǔn)本著審慎勤勉的態(tài)度,力求保證內(nèi)容的客觀公正,但不對本評價榜信息的真實性、完整性和準(zhǔn)確性附帶任何形式的保證。本評價榜內(nèi)容的信息僅供讀者參考,過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn),市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。

注:

[1] 具體范圍限定為公募、非結(jié)構(gòu)性、非QDII、非現(xiàn)金管理凈值型產(chǎn)品。

[2] 詳細上榜五星產(chǎn)品信息及五星產(chǎn)品所屬機構(gòu)信息請參考附錄。

本文首發(fā)于微信公眾號:普益標(biāo)準(zhǔn)。文章內(nèi)容屬作者個人觀點,不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險請自擔(dān)。

(責(zé)任編輯:王治強 HF013)
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