華夏銀行今日公布了2022年年度報(bào)告。2022年是黨的二十大召開之年，也是華夏銀行成立三十周年。一年來，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)營環(huán)境，華夏銀行圍繞戰(zhàn)略規(guī)劃目標(biāo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，統(tǒng)籌穩(wěn)增長和防風(fēng)險(xiǎn)，圓滿完成各項(xiàng)工作目標(biāo)和任務(wù)，“可持續(xù) 更美好”品牌形象更加深入人心。全年經(jīng)營業(yè)績呈現(xiàn)“穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好”的特點(diǎn)：資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營質(zhì)效平穩(wěn)增長，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與盈利結(jié)構(gòu)優(yōu)化，改革活力不斷釋放，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新力度加大，資本實(shí)力不斷提升。
截至報(bào)告期末，全行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)39,001.67億元，較上年末增長6.09%；貸款總額22,729.73億元，較上年末增長2.69%；存款總額20,638.74億元，較上年末增長8.38%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤250.35億元，較上年增長6.37%。不良貸款率1.75%，較上年末下降0.02個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率159.88%，較上年末提高8.89個(gè)百分點(diǎn)。在2022年7月英國《銀行家》全球1000家銀行排名中，華夏銀行按一級資本排名全球第46位，經(jīng)營發(fā)展再上新臺(tái)階。
堅(jiān)固價(jià)值創(chuàng)造 經(jīng)營質(zhì)效穩(wěn)步提升
2022年，華夏銀行緊緊圍繞價(jià)值創(chuàng)造核心目標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、收入結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，資本實(shí)力進(jìn)一步夯實(shí)。盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。引導(dǎo)存款合理定價(jià)與有質(zhì)量增長，存款總額較上年末增長8.38%；全面強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債管理和息差管控，構(gòu)建以客戶為中心的價(jià)值管理體系；加快創(chuàng)新，推進(jìn)輕資本業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，非利息凈收入較上年增長19.98%，占比較上年提升3.83個(gè)百分點(diǎn)。資本實(shí)力不斷提升。非公開發(fā)行80億元股票，成功發(fā)行300億元二級資本債，各層級資本充足率較上年末均有所提升。區(qū)域結(jié)構(gòu)差異化發(fā)展進(jìn)入新階段。堅(jiān)持“三區(qū)、兩線、多點(diǎn)”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，重點(diǎn)支持京津冀、長三角、粵澳港大灣區(qū)三大區(qū)域分行加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展，形成業(yè)務(wù)增長、效率提升、質(zhì)量改善的發(fā)展新動(dòng)能。報(bào)告期末，三區(qū)分行貸款余額、存款余額分別較上年末增長4.22%、7.94%，利潤總額較上年增長15.76%，三區(qū)分行貢獻(xiàn)度穩(wěn)步提升。
堅(jiān)守服務(wù)本源 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升
2022年，華夏銀行持續(xù)融入新時(shí)代首都發(fā)展大局，積極支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，聚焦普惠金融服務(wù)，加大碳減排、科技創(chuàng)新、設(shè)備更新改造等領(lǐng)域的金融供給，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升。堅(jiān)持以服務(wù)首都為己任。全力服務(wù)首都“四個(gè)中心”功能建設(shè)，深度融入“五子”聯(lián)動(dòng)，持續(xù)支持首都高質(zhì)量發(fā)展；積極支持在京企業(yè)發(fā)展，主動(dòng)參與首都重大項(xiàng)目建設(shè)，推動(dòng)北京地區(qū)信貸占比、信貸增速“雙提升”。積極支持制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。落實(shí)國家宏觀政策和貨幣政策傳導(dǎo)要求，以服務(wù)制造業(yè)發(fā)展作為重中之重，細(xì)化信貸政策、優(yōu)化資源配置等，制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款占比提升。推動(dòng)普惠金融業(yè)務(wù)提質(zhì)擴(kuò)面。優(yōu)化小微企業(yè)金融保障機(jī)制，做好小微企業(yè)減息工作，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新和智能化風(fēng)控平臺(tái)建設(shè)，普惠金融貸款規(guī)模保持快速增長，“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額較上年末增長16.56%，貸款客戶較上年末增長5.58%，超額完成監(jiān)管目標(biāo)，“中小企業(yè)金融服務(wù)商”品牌持續(xù)擦亮。打造綠色金融業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢。積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新與國際合作，成為全國碳排放權(quán)注冊登記結(jié)算系統(tǒng)主要結(jié)算銀行之一，發(fā)布獨(dú)立環(huán)境氣候信息披露報(bào)告，綠色貸款余額較上年末增長18.49%，高于各項(xiàng)貸款增速，綠色貸款占比持續(xù)提升。精準(zhǔn)紓困展現(xiàn)國企擔(dān)當(dāng)。強(qiáng)化金融助企力度，開展續(xù)貸、延期還本付息、便利還貸等；助力房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展；積極助力鄉(xiāng)村振興，扎實(shí)推進(jìn)幫扶工作，多次在市國資系統(tǒng)扶貧攻堅(jiān)成效考核中獲得好評。
堅(jiān)持轉(zhuǎn)型創(chuàng)新 經(jīng)營轉(zhuǎn)型步伐不斷加快
2022年，華夏銀行保持戰(zhàn)略定力，加快推進(jìn)數(shù)字化、零售金融、公司金融、金融市場業(yè)務(wù)四大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，強(qiáng)化機(jī)制賦能、科技賦能、研究賦能，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展再上新臺(tái)階。數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速。創(chuàng)新工作加快落地，數(shù)據(jù)基礎(chǔ)能力顯著增強(qiáng)，數(shù)據(jù)治理及應(yīng)用取得成果；科技支撐力穩(wěn)步提升，重點(diǎn)項(xiàng)目順利投產(chǎn)，重點(diǎn)工程加快攻關(guān)；產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式取得突破，創(chuàng)新保障機(jī)制逐步健全；大運(yùn)營體系建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，數(shù)字化、集約化、一體化運(yùn)營進(jìn)程加快，金融科技實(shí)力穩(wěn)步提升。報(bào)告期內(nèi)，該行科技投入同比增長16.39%。公司金融轉(zhuǎn)型向縱深推進(jìn)。深化“商行+投行”綜合金融服務(wù)模式運(yùn)用，統(tǒng)籌對公客戶融資總量管理，戰(zhàn)略客戶數(shù)量與業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長，總行級戰(zhàn)略客戶和重點(diǎn)央企客戶的金融服務(wù)持續(xù)深化；加強(qiáng)對公存款營銷組織，持續(xù)拓展存款增長來源，強(qiáng)化產(chǎn)品組合運(yùn)用，提升客戶服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)對公存款有質(zhì)量的增長；企業(yè)手機(jī)銀行累計(jì)簽約客戶同比增長10.93%，對公業(yè)務(wù)線上化、數(shù)字化服務(wù)能力進(jìn)一步提升；交易銀行和投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展，投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長31.44%，創(chuàng)新業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度不斷提升；積極把握“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機(jī)遇，貿(mào)易金融表內(nèi)外資產(chǎn)余額同比增長15.19%。零售金融轉(zhuǎn)型效能持續(xù)提升。個(gè)人存款余額不斷增長，個(gè)人貸款占比提高，個(gè)人金融資產(chǎn)總量結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化；持續(xù)深化客戶經(jīng)營，數(shù)字化客戶服務(wù)體系建設(shè)加快推進(jìn)；體系化推進(jìn)財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，健全產(chǎn)品服務(wù)體系，強(qiáng)化投研投顧支撐，打通大財(cái)富管理價(jià)值鏈條，打造全市場、全品類產(chǎn)品貨架，財(cái)富管理與私人銀行客戶增值服務(wù)權(quán)益體系持續(xù)升級，專業(yè)服務(wù)能力不斷提升；推出個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，打造“華夏頤養(yǎng)”養(yǎng)老金融服務(wù)品牌；信用卡消費(fèi)場景豐富，動(dòng)戶和生息資產(chǎn)經(jīng)營取得成效。報(bào)告期末，個(gè)人貸款（不含信用卡）余額、個(gè)人存款余額分別較上年末增長10.46%、22.75%，信用卡累計(jì)發(fā)卡量較上年末增長12.04%。金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯。金融市場業(yè)務(wù)輕資本轉(zhuǎn)型加快推進(jìn)，資金業(yè)務(wù)投研能力持續(xù)提升，同業(yè)客群合作地圖建立，票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展提速，形成資金、同業(yè)、票據(jù)三大業(yè)務(wù)縱深發(fā)展格局；金融市場產(chǎn)品體系豐富完善，非息收入高速增長，投資與交易能力提升；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，公募REITs業(yè)務(wù)、跨境托管業(yè)務(wù)取得突破，公募基金托管業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)兩年翻番；華夏理財(cái)著力打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠”，持續(xù)強(qiáng)化ESG領(lǐng)先優(yōu)勢，理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入較上年增長18.86%。
堅(jiān)定穩(wěn)健經(jīng)營 全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力持續(xù)加強(qiáng)
2022年，華夏銀行積極應(yīng)對內(nèi)外部形勢變化，大力強(qiáng)化風(fēng)控保行戰(zhàn)略導(dǎo)向，堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎原則，聚焦風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值，各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控，風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性與精準(zhǔn)性提升，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。風(fēng)險(xiǎn)治理體系進(jìn)一步完善。健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)偏好量化傳導(dǎo)機(jī)制，加強(qiáng)信貸與投融資政策動(dòng)態(tài)管理，數(shù)字化風(fēng)控轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)全面推進(jìn)。審批工作成效穩(wěn)步提升。積極推進(jìn)立體、多層級的授信策略體系建設(shè)，優(yōu)化授信審批管理，完善授信授權(quán)差異化和動(dòng)態(tài)管理，建立常態(tài)化授信預(yù)審機(jī)制，授信授權(quán)不斷完善，審批質(zhì)效持續(xù)提升。資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。加強(qiáng)資產(chǎn)全生命周期管理，強(qiáng)化不良資產(chǎn)集中統(tǒng)籌和分類管理，加強(qiáng)組織推動(dòng)和過程管控，風(fēng)險(xiǎn)處置有效性和專業(yè)性明顯提升。合規(guī)管理和審計(jì)監(jiān)督成效不斷提升。內(nèi)控合規(guī)體系不斷完善，健全“網(wǎng)格化”監(jiān)督檢查體系，深入開展“合規(guī)護(hù)航 行穩(wěn)致遠(yuǎn)”活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營的系統(tǒng)性管理不斷增強(qiáng)；深入開展各類審計(jì)監(jiān)督，大力推進(jìn)數(shù)字化審計(jì)體系建設(shè)，深化審計(jì)督改工作機(jī)制，審計(jì)監(jiān)督評價(jià)作用有效發(fā)揮。
堅(jiān)持優(yōu)化機(jī)制 體制機(jī)制改革取得新進(jìn)展
風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制不斷完善。健全信貸與投融資業(yè)務(wù)運(yùn)行監(jiān)測體系，建立風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)條線季度聯(lián)席會(huì)議機(jī)制和分級應(yīng)急管理機(jī)制，更好發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌管理作用。激勵(lì)約束機(jī)制進(jìn)一步優(yōu)化。強(qiáng)化業(yè)績導(dǎo)向，深化以價(jià)值創(chuàng)造為核心的考核分配機(jī)制；完善經(jīng)濟(jì)利潤考核，引導(dǎo)條線和分行樹立良好的經(jīng)營邏輯，加大對進(jìn)取創(chuàng)新、同業(yè)領(lǐng)先條線的獎(jiǎng)勵(lì)力度，有效激發(fā)全行干事創(chuàng)業(yè)積極性。戰(zhàn)略管理機(jī)制持續(xù)健全。推進(jìn)全行研究體系與戰(zhàn)略管理體系建設(shè)，進(jìn)一步提升戰(zhàn)略管理的系統(tǒng)性。子企業(yè)管理持續(xù)強(qiáng)化。完善子企業(yè)公司治理和經(jīng)營管理，推進(jìn)子企業(yè)管理制度規(guī)范化建設(shè)；華夏金融租賃有限公司發(fā)展勢頭良好，華夏理財(cái)有限責(zé)任公司自身品牌特色逐步形成。
2022年，華夏銀行以黨的二十大精神為指引，深入推進(jìn)全行高質(zhì)量發(fā)展，取得積極成效。2023年，華夏銀行將繼續(xù)全面貫徹落實(shí)黨的二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，堅(jiān)持全面從嚴(yán)治黨，依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，主動(dòng)服務(wù)和融入新發(fā)展格局，以規(guī)劃為引領(lǐng)，以價(jià)值創(chuàng)造為核心，持續(xù)提升發(fā)展質(zhì)效，全力推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展！
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