新年首張高管任職資格被否公示“出爐” 這一銀行副行長(zhǎng)不予核準(zhǔn)

新年首單高管任職資格被否的批復(fù)公示“出爐”。2024年1月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局公布批復(fù)，不予核準(zhǔn)浙江開化農(nóng)商行董事、副行長(zhǎng)方瑜芬的任職資格。

銀行高管、董事獲批較為常見(jiàn)，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，在2023年共計(jì)21家股份制銀行、城商行分支機(jī)構(gòu)或農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的高管、董事因不具備或不符合相關(guān)規(guī)定，與即將圓夢(mèng)的職位失之交臂。

在分析人士看來(lái)，后續(xù)銀行高管、董事任職資格的審核趨勢(shì)只會(huì)更加嚴(yán)格規(guī)范，以確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

多位銀行高管、董事任職被否

2024年1月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局公布批復(fù)，不予核準(zhǔn)浙江開化農(nóng)商行董事、副行長(zhǎng)方瑜芬的任職資格。

批復(fù)顯示，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)，方瑜芬在時(shí)任開化縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部副主任（主持工作）期間，存在“對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的”“不具有良好的守法合規(guī)記錄”等多項(xiàng)不符合擔(dān)任農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員的情形。因此，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局決定，不予核準(zhǔn)方瑜芬浙江開化農(nóng)商行董事、副行長(zhǎng)的任職資格。

據(jù)悉，該批復(fù)發(fā)布的時(shí)間為2024年1月2日，實(shí)際批復(fù)日期為2023年12月28日。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局表示，浙江開化農(nóng)商行可以在收到批復(fù)之日起60日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

銀行高管、董事獲批較為常見(jiàn)，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。2024年1月3日，北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，在2023年共計(jì)21家股份制銀行、城商行分支機(jī)構(gòu)或農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的高管、董事因不具備或不符合相關(guān)規(guī)定，而被監(jiān)管不予核準(zhǔn)，與即將圓夢(mèng)的職位失之交臂。

具備擬任崗位的知識(shí)和能力是銀行高管、董事任職的前提條件，但這一要求卻成了多位銀行高管、董事被監(jiān)管拒之門外的重要原因。北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，2023年，山西蒲縣農(nóng)商行董事會(huì)秘書仝鑫、淇縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事趙紅英、定安合豐村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)黃宜鋒、青海興海農(nóng)商行董事會(huì)秘書胡興隆、宜陽(yáng)興福村鎮(zhèn)銀行董事趙敏峰、萬(wàn)寧金谷村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)助理周少宇均因不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，任職資格未被監(jiān)管核準(zhǔn)。

由于銀行機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)，銀行高管不僅要取得機(jī)構(gòu)內(nèi)部的認(rèn)可，還需通過(guò)監(jiān)管的審核，高管的履任之路任重道遠(yuǎn)，除具備與崗位相關(guān)的職業(yè)技能外，守法合規(guī)、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面也有較為嚴(yán)格的要求。

例如，因不具有良好的守法合規(guī)記錄，新疆博湖農(nóng)商行副行長(zhǎng)楊亞林任職資格不予核準(zhǔn)；因不具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄和對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重, 廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長(zhǎng)程啟明任職資格被否；因不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性”的要求，牙克石農(nóng)商行董事佟勇的任職資格不予核準(zhǔn)。

“銀行高管、董事任職資格頻頻不予核準(zhǔn)的原因主要是，銀行作為高度監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，高管任命不但需要得到機(jī)構(gòu)內(nèi)部推薦，還需要監(jiān)管的認(rèn)可和核準(zhǔn)。”金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱認(rèn)為，這里既涉及相關(guān)高管人員的專業(yè)能力、工作經(jīng)驗(yàn)等基本的任職要求，也涉及出于風(fēng)險(xiǎn)控制角度考慮的高管過(guò)去是否有不良從業(yè)記錄、個(gè)人家庭財(cái)務(wù)狀況是否穩(wěn)健、涉及的處罰和違法違規(guī)情況等。

任職資格審核仍將趨嚴(yán)

北京商報(bào)記者注意到，相較于股份制銀行、城商行，農(nóng)商行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行等高管、董事不予核準(zhǔn)的情況較多。浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林表示，農(nóng)村中小銀行出現(xiàn)此類情況較多是因?yàn)檗r(nóng)村銀行內(nèi)控和風(fēng)控較為薄弱，對(duì)高管和董事的任職資格審查投入較少。此外，農(nóng)村中小銀行也很難吸引到合格的高端金融人才。

談及高管、董事任職資格不予核準(zhǔn)的影響，廖鶴凱表示，高管、董事任職資格不予核準(zhǔn)對(duì)其本人來(lái)說(shuō)會(huì)導(dǎo)致相關(guān)職務(wù)無(wú)法上任，個(gè)人聲譽(yù)也會(huì)受到一定的影響。同時(shí)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)會(huì)導(dǎo)致相關(guān)職位出現(xiàn)一段時(shí)間的空缺，相關(guān)團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作會(huì)受到一定的影響，日常業(yè)務(wù)也可能受到一定的波及。

北京商報(bào)記者注意到，在銀行高管、董事任職資格方面，監(jiān)管審核力度不斷加大，2024年開年，多家銀行因高管未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職而受罰。臺(tái)州銀行杭州分行因高管未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職等七項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被罰款185萬(wàn)元；江西上高農(nóng)商行因獨(dú)立董事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職等三項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被罰款90萬(wàn)元。

對(duì)于后續(xù)銀行董事、高管任職資格趨勢(shì)，盤和林認(rèn)為，銀行高管、董事任職資格會(huì)進(jìn)一步提高，通過(guò)加強(qiáng)重要崗位人員管理的方式來(lái)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)人員應(yīng)該做好聲譽(yù)、信用管理，獲得完整資質(zhì)并保持一定的獨(dú)立性，以匹配監(jiān)管對(duì)相關(guān)從業(yè)人員的要求。

廖鶴凱表示，后續(xù)隨著監(jiān)管政策的不斷加強(qiáng)，銀行董事、高管任職資格的審核趨勢(shì)只會(huì)更加嚴(yán)格規(guī)范，以確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制。