近日，藍(lán)鯨財經(jīng)記者從投資者處獲悉，多位投資者在3.15當(dāng)天來到愛建信托總部，與公司就已延期一年的信托產(chǎn)品進(jìn)展情況進(jìn)行當(dāng)面溝通，涉及“愛建共贏-融創(chuàng)清遠(yuǎn)佰合谷集合資金信托計劃”（下稱愛建融創(chuàng)清遠(yuǎn)）與“愛建共贏-雅居樂成都東部新區(qū)項(xiàng)目集合資金信托計劃”（下稱愛建雅居樂）兩個項(xiàng)目。
多位投資者向藍(lán)鯨財經(jīng)記者表示，截至發(fā)稿，愛建信托并未給出實(shí)質(zhì)性處理結(jié)果。目前時限將近，愛建信托或仍難以按時兌付。
愛建信托相關(guān)人士回應(yīng)藍(lán)鯨財經(jīng)記者稱，針對愛建融創(chuàng)清遠(yuǎn)項(xiàng)目，近期會發(fā)布臨時信披，但具體內(nèi)容和時間還未確定，要看項(xiàng)目處置進(jìn)度以及與交易對手溝通情況等多重因素。對于愛建雅居樂項(xiàng)目，上述人士表示，三方股東收購的談判工作積極推進(jìn)中，同步成立專項(xiàng)工作組，啟動破產(chǎn)重整方案。
均涉及房地產(chǎn)類信托項(xiàng)目
此次“談判”涉及到的信托產(chǎn)品均為愛建信托的房地產(chǎn)類項(xiàng)目，且均已延期一年。
根據(jù)投資者提供的愛建融創(chuàng)清遠(yuǎn)2023年第4季度管理報告，該計劃規(guī)模為9.84億元（報告期信托計劃規(guī)模），于2021年3月26日成立，展期后預(yù)計到期日為2024年3月26日。信托計劃股權(quán)部分的資金用于認(rèn)購有限合伙企業(yè)優(yōu)先級LP份額，債權(quán)部分資金用于向項(xiàng)目公司發(fā)放信托貸款，用于清遠(yuǎn)佰合谷項(xiàng)目一期四證齊全部分的工程開發(fā)建設(shè)。
但該項(xiàng)目銷售進(jìn)度并不達(dá)預(yù)期。上述報告指出，針對信托計劃的風(fēng)險，在信托計劃原抵押物的基礎(chǔ)上，愛建信托增加了融創(chuàng)集團(tuán)子公司位于清遠(yuǎn)市佛岡的國有建設(shè)用地使用權(quán)及該地塊上的在建工程為信托計劃提供抵押擔(dān)保；協(xié)調(diào)交易對手對本信托計劃股權(quán)部分提供了《收購承諾函》，承諾收購本信托計劃項(xiàng)下股權(quán)，加強(qiáng)了信托計劃項(xiàng)下股權(quán)部分退出的保障。
然而，目前時限將近，據(jù)愛建融創(chuàng)清遠(yuǎn)投資者透露，愛建信托或仍難以按時兌付。
“近期會發(fā)布臨時信披，但具體內(nèi)容和時間還沒確定，要看項(xiàng)目處置進(jìn)度以及與交易對手溝通情況等多重因素�！睈劢ㄐ磐邢嚓P(guān)人士對記者表示。
參與本次溝通的還有愛建雅居樂的投資者。根據(jù)投資者提供的該信托計劃2023年第4季度信披報告，該信托計劃規(guī)模約為3.27億元（報告期信托計劃規(guī)模），于2021年5月21日成立，原到期日為2023年5月21日，延期至2024年5月21日。
愛建信托在該報告中指出，“在房地產(chǎn)形勢持續(xù)低迷的情況下，本項(xiàng)目三方股東中，陽光城(000671)集團(tuán)與融創(chuàng)集團(tuán)整體現(xiàn)金流仍未有明顯改善。項(xiàng)目二期雖已部分取得預(yù)售許可證，但一方面由于房地產(chǎn)市場持續(xù)下滑；另一方面，由于集團(tuán)流動性仍然比較緊張，股東方對于項(xiàng)目持續(xù)投入的能力和意愿均不足，導(dǎo)致項(xiàng)目僵局持續(xù)時間較長。”
為化解項(xiàng)目僵局，愛建信托正在尋找項(xiàng)目所在地第三方對標(biāo)的項(xiàng)目進(jìn)行重組收購。愛建信托相關(guān)人士向藍(lán)鯨財經(jīng)記者透露，三方股東收購的談判工作積極推進(jìn)中，同步成立專項(xiàng)工作組，啟動破產(chǎn)重整方案。
不過，投資者對該項(xiàng)目能否如期兌付并不樂觀�！肮烙�5月份很難做到如期兌付�！币晃慌c愛建信托當(dāng)面溝通后的投資者向藍(lán)鯨財經(jīng)記者表示。
遭監(jiān)管警示，營收凈利雙雙下滑
近期，愛建信托的日子過得并不太平。就在今年1月，愛建信托因減持退市公司股票違規(guī)遭監(jiān)管警示。
1月29日，廣東證監(jiān)局披露關(guān)于對愛建信托采取出具警示函措施的決定顯示，經(jīng)查，根據(jù)中昌大數(shù)據(jù)股份有限公司（以下簡稱退市中昌）披露的《股東減持股份進(jìn)展及權(quán)益變動揭示公告》《簡式權(quán)益變動報告書》以及愛建信托提供的股票交易明細(xì)，愛建信托在減持退市中昌股票存在違規(guī)情況。
具體來看，愛建信托在2022年9月13日至9月14日通過集中競價交易方式減持退市中昌1%股份，2022年9月21日至9月23日通過大宗交易方式減持退市中昌0.22%股份，減持后公司持有退市中昌4.96%股份。
在減持過程中，愛建信托在減持退市中昌股份達(dá)到1%時未及時通知退市中昌并予公告，在減持股份至5%時未及時停止交易，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，廣東證監(jiān)局決定對愛建信托采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
愛建信托官網(wǎng)顯示，該公司創(chuàng)建于1986年8月，是我國改革開放以后，設(shè)立的全國第一家民營非銀行金融機(jī)構(gòu)，公司注冊資本金46億元。愛建信托控股股東愛建集團(tuán)(600643)為均瑤集團(tuán)重要金融板塊。
從業(yè)績來看，愛建信托亦面臨壓力。今年1月，愛建集團(tuán)（600643.SH）發(fā)布愛建信托2023年度未經(jīng)審計資產(chǎn)負(fù)債表及利潤表。2023年，愛建信托全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入11.38億元，較上年同期減少3.5億元，降幅24%，實(shí)現(xiàn)利潤總額3.8億元，較上年同期減少1.53億元，降幅29%。全年實(shí)現(xiàn)凈利潤2.8億元，較上年減少1.1億元，降幅28%。
對于愛建信托業(yè)績下滑原因，愛建集團(tuán)解釋稱，主要由于受到房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控和信托行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)壓降融資類業(yè)務(wù)規(guī)模對愛建信托當(dāng)期收入和利潤產(chǎn)生較大影響。截至2023年12月末，愛建信托資產(chǎn)總額103.11億元，較上年末減少2.82億元。愛建信托年末所有者權(quán)益79.42億元，較上年末增加2.80億元，升幅4%，主要為經(jīng)營積累增加。
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