近日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）為渤化集團(tuán)旗下，位于天津經(jīng)開區(qū)南港工業(yè)區(qū)企業(yè)天津渤化化工發(fā)展有限公司提供的3年期“轉(zhuǎn)型金融貸款”落地，并給予優(yōu)惠利率支持。這是《天津市化工行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融實(shí)施指南》出臺后天津首批化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款，標(biāo)志著渤海銀行在轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域的實(shí)踐又邁出了堅實(shí)的一步。
作為唯一一家總部位于天津的全國性股份制商業(yè)銀行，天津首批化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款的落地，是渤海銀行積極貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會議、中央金融工作會議精神、寫好綠色金融大文章的重要創(chuàng)新實(shí)踐，也是落實(shí)國家關(guān)于綠色低碳轉(zhuǎn)型工作部署以及“金融支持民營經(jīng)濟(jì)25條”的具體行動，同時在推動綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接方面做出了有益探索，對金融機(jī)構(gòu)開展轉(zhuǎn)型金融業(yè)務(wù)具有積極示范作用和借鑒意義。
創(chuàng)新步伐 成就綠色領(lǐng)先之力
化工行業(yè)是天津的優(yōu)勢支柱產(chǎn)業(yè)之一，也是推動綠色低碳轉(zhuǎn)型的一個重點(diǎn)領(lǐng)域。為支持天津市化工行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，渤海銀行在總行層面搭建了綠色金融發(fā)展平臺，在資源配置、產(chǎn)品研發(fā)、渠道建設(shè)、信息共享等方面積極推動傳統(tǒng)金融向綠色金融轉(zhuǎn)型。
此次天津首批化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款的落地，便是該行實(shí)踐以金融支持綠色低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的具體舉措之一。該筆項(xiàng)目貸款資金全部用于天津渤化化工蒸汽凝液余熱回收技術(shù)改造項(xiàng)目建設(shè)，屬于低碳轉(zhuǎn)型技術(shù)路徑“公輔設(shè)施改造”類別，項(xiàng)目涉及燒堿、丙烯等多種化工產(chǎn)品，建成后預(yù)計每年可減排二氧化碳3738噸。
渤海銀行在助力化工行業(yè)綠色發(fā)展方面的探索由來已久。早在2023年初，該行便與渤化集團(tuán)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，重點(diǎn)支持渤化集團(tuán)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，攜手為推進(jìn)天津市化工行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出貢獻(xiàn)；并在天津市出臺《天津市化工行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融實(shí)施指南》后，積極參加銀企對接、實(shí)時掌握企業(yè)轉(zhuǎn)型融資需求，著手推動綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接，不斷探索應(yīng)用轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，加快綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，進(jìn)一步提高金融支持綠色低碳發(fā)展質(zhì)效、服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
在頂層設(shè)計上，該行明確將轉(zhuǎn)型金融納入頂層設(shè)計規(guī)劃，并成立集團(tuán)客戶部綠色金融中心，為重點(diǎn)行業(yè)配備行業(yè)經(jīng)理，對化工等重點(diǎn)傳統(tǒng)行業(yè)開展轉(zhuǎn)型金融理論前瞻研究；在產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新上，推出特色創(chuàng)新產(chǎn)品“綠色特定資產(chǎn)支持貸款”和碳排放權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，并在大力推動“綠色特定資產(chǎn)支持貸款”的同時，逐步探索可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款（SLL）、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券（SLB）、碳轉(zhuǎn)型專項(xiàng)貸款、轉(zhuǎn)型債券、供應(yīng)鏈轉(zhuǎn)型支持貸款、低碳轉(zhuǎn)型掛鉤貸款等產(chǎn)品及服務(wù)方案，搭建轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品體系；此外，該行推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融管理體系建設(shè)，將轉(zhuǎn)型金融相關(guān)指標(biāo)嵌入信貸管理流程中，建立推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融風(fēng)險管理的配套管理工具、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)與制度體系。
積極探索 激發(fā)新質(zhì)生產(chǎn)活力
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力。同樣，轉(zhuǎn)型金融是傳統(tǒng)金融向綠色金融轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要舉措，是綠色金融的延伸，有助于拓寬企業(yè)轉(zhuǎn)型融資渠道。
以此次首筆轉(zhuǎn)型金融貸款落地為契機(jī)，渤海銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一方面，該行將繼續(xù)重點(diǎn)關(guān)注天津市集群的化工、高端制造、汽車、港口物流、大宗貿(mào)易、貨物進(jìn)出口等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，從服務(wù)、效率、產(chǎn)品、成本、結(jié)構(gòu)等方面，為上述傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目提供融資期限和結(jié)構(gòu)更加合理，融資成本更低的金融服務(wù)，為傳統(tǒng)行業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型提供金融助力。
同時，渤海銀行將在推動碳賬戶建設(shè)上持續(xù)探索，并以前期推出的零售碳賬戶產(chǎn)品“渤碳莊園”為基礎(chǔ)，繼續(xù)探索推動對公碳賬戶體系的建立，通過數(shù)字技術(shù)手段，識別企業(yè)客戶碳排放風(fēng)險與機(jī)遇，通過金融活動引導(dǎo)高碳企業(yè)完成低碳轉(zhuǎn)型。
此外，渤海銀行還將緊密圍繞天津市“一基地三區(qū)”功能定位，全力支持美麗天津建設(shè)發(fā)展，持續(xù)關(guān)注綠色金融重點(diǎn)行業(yè)，加大對節(jié)能減排、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、清潔能源等節(jié)能環(huán)保企業(yè)和項(xiàng)目的信貸支持力度，給予信貸資源和定價政策傾斜，壓縮并退出高污染、高耗能、高環(huán)境風(fēng)險的落后和過剩產(chǎn)能信貸業(yè)務(wù)；并以綠色低碳轉(zhuǎn)型企業(yè)為核心，使用供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品為核心企業(yè)上下游提供資金支持，助力交易鏈條的順暢穩(wěn)固，助力核心企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目發(fā)展。
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