劍指理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露不規(guī)范，招行及5家理財(cái)子合計(jì)被罰3250萬(wàn)元

6月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布了多張行政處罰信息公開(kāi)表，招銀理財(cái)、信銀理財(cái)、平安理財(cái)、建信理財(cái)、中銀理財(cái)以及招商銀行均因理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為分別被罰850萬(wàn)、750萬(wàn)、650萬(wàn)、400萬(wàn)、250萬(wàn)、350萬(wàn)，合計(jì)金額為3250萬(wàn)。

具體來(lái)看，招銀理財(cái)被罰金額最大，招銀理財(cái)因理財(cái)業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范行為，被罰款850萬(wàn)元；同時(shí)，該公司母行招商銀行(600036)同樣因理財(cái)業(yè)務(wù)存在上述問(wèn)題，被罰款350萬(wàn)元。

信銀理財(cái)被罰款750萬(wàn)元。據(jù)披露，信銀理財(cái)?shù)倪`規(guī)事實(shí)共四項(xiàng)：一、信息披露不規(guī)范；二、理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位；三、單只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只債券超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；四、未以公允價(jià)值計(jì)量相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)。

平安理財(cái)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為，被罰款650萬(wàn)元。

建信理財(cái)被罰款400萬(wàn)元，主要違法違規(guī)行為是在理財(cái)業(yè)務(wù)展業(yè)中未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范。

中銀理財(cái)則因未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款250萬(wàn)元。

據(jù)了解，上述處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2022年及以前年度。

不難發(fā)現(xiàn)，“信息披露不規(guī)范”“有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)”是這幾張罰單比較高頻的處罰理由。

一直以來(lái)，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不夠完善飽受市場(chǎng)詬病。在資管新規(guī)完全落地實(shí)施后，理財(cái)子公司逐漸成為理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的主體，監(jiān)管對(duì)財(cái)富管理類(lèi)的業(yè)務(wù)監(jiān)管逐漸加強(qiáng)。可以預(yù)見(jiàn)的是，未來(lái)監(jiān)管部門(mén)對(duì)于理財(cái)子公司的監(jiān)管力度和范圍仍將加大。