充分利用金融科技手段，開展創(chuàng)新，推進反洗錢工作的標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化和智能化；創(chuàng)建并完善反洗錢宣教基地，引領(lǐng)全轄網(wǎng)點筑牢宣傳陣地；聯(lián)手多方力量，拓展宣傳覆蓋面，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)……近期，在人民銀行廈門市分行指導(dǎo)下，興業(yè)銀行廈門分行從上至下、由內(nèi)到外，全面推動反洗錢工作的有效開展，收獲良好效果。
科技助力反洗錢
興業(yè)銀行發(fā)揮金融科技效能，為反洗錢助力。該行研發(fā)的“洞見”興合規(guī)反洗錢智能管理平臺，就是其中之一。該平臺以“大數(shù)據(jù)+知識圖譜+機器學(xué)習(xí)”為基本框架，嵌入業(yè)務(wù)邏輯、節(jié)點管理、流向管理和流程樣例管理，改進人工分析方法，實現(xiàn)反洗錢日常工作“無紙化”和標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)“自動化”。平臺上線后，實現(xiàn)了事前防范封鎖、事中熔斷控制、事后監(jiān)督分析的反洗錢全流程智能化。
此外，該行還積極探索通過知識圖譜技術(shù)對團伙性犯罪進行深度挖掘及報告。利用該技術(shù)，系統(tǒng)可根據(jù)分析人員需求開展多個可疑洗錢主體間的關(guān)聯(lián)分析，將人員關(guān)系、交易鏈路以及洗錢和欺詐風(fēng)險信息融入圖譜直觀呈現(xiàn)，挖掘洗錢可疑主體背后的社群關(guān)系，幫助反洗錢專員輕松識別潛在的犯罪網(wǎng)絡(luò)。同時，系統(tǒng)還結(jié)合自然語言處理等技術(shù)，實現(xiàn)反洗錢重點可疑交易報告自動撰寫功能。業(yè)務(wù)人員只需輸入需要分析的可疑主體基本信息、特定交易時段信息，系統(tǒng)就能抽絲剝繭，自動梳理挖掘數(shù)據(jù)，并根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化格式要求，自動生成報告和報表。相關(guān)主體間的資金網(wǎng)絡(luò)圖譜等可視化結(jié)果也被作為重要依據(jù)整合至重點可疑報告中，做到“一圖勝千言，有圖有真相”。
聯(lián)動多方廣宣傳
興業(yè)銀行廈門分行不僅積極運用科技手段防控洗錢風(fēng)險，還注重反洗錢知識宣教的智能化提升。該行聯(lián)合中國人民銀行廈門市分行建設(shè)反洗錢宣教基地�；夭捎每梢暬�、智能化手段展示反洗錢知識，通過多媒體智能設(shè)備滾動播放反洗錢系列宣傳視頻；在互動區(qū)還準(zhǔn)備了豐富的反洗錢知識，參觀者可通過電容觸摸屏增加體驗感。依托宣教基地，興業(yè)銀行廈門分行面向?qū)W生、農(nóng)民、老年人、社區(qū)居民、企業(yè)客戶等群體開展“個性化定制”宣教服務(wù)，并采取論壇講座、互動沙龍、模擬體驗、知識競賽等互動性強的方式強化受眾群體受教體驗。
與此同時，興業(yè)銀行廈門分行持續(xù)提升本行員工反洗錢執(zhí)業(yè)素質(zhì)，并聯(lián)動多方力量共同開展反洗錢宣傳，助力提升社會公眾的反洗錢參與意識。該行下轄網(wǎng)點牽手派出所，走進商圈、車站、社區(qū)等處，針對重點群體，通過發(fā)放宣傳折頁、以案說法等方式，向群眾講解買賣、租借銀行賬戶、支付賬戶、收款二維碼等行為的危害性、法律責(zé)任及懲戒措施；他們還參加中國人民銀行廈門市分行舉辦的“護航開學(xué)季反洗錢助你行”反洗錢知識進校園活動，根據(jù)不同學(xué)校類型，有針對性地安排宣傳內(nèi)容與形式，增強學(xué)生風(fēng)險防范意識。
履行社會責(zé)任，凈化金融環(huán)境。興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)完善常態(tài)化、長效化工作機制，構(gòu)建品牌化、多元化宣教模式，進一步提升反洗錢履職能力，更好地滿足人民群眾了解和掌握反洗錢常識及法律法規(guī)的需求，提升反洗錢宣教工作的有效性和社會影響力。
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