上海金融監(jiān)管局日前連開49張罰單，劍指9家銀行及多個(gè)分支機(jī)構(gòu)、3家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)與個(gè)人累計(jì)罰沒(méi)金額超1700萬(wàn)元。其中，多家銀行機(jī)構(gòu)領(lǐng)百萬(wàn)級(jí)罰單，包括光大銀行(601818)、中國(guó)銀行(601988)、上海華瑞銀行、上海松江民生村鎮(zhèn)銀行、上海松江民生村鎮(zhèn)銀行、上海浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行。
本次披露的罰單中還涉及多項(xiàng)禁業(yè)處罰。其中，銀行從業(yè)人員有3人被終身禁業(yè)，2人被禁業(yè)5年，1人被禁業(yè)3年；保險(xiǎn)從業(yè)人員有1人被禁業(yè)6年，1人被禁業(yè)5年。
據(jù)新浪金融研究院不完全統(tǒng)計(jì)，2025開年以來(lái)，金融監(jiān)管總局已累計(jì)披露600余張罰單，其中超100萬(wàn)元罰單有44張，超500萬(wàn)元罰單有8張。違規(guī)原因多集中于信貸業(yè)務(wù)、內(nèi)控管理等方面。
光大銀行上海分行被罰150萬(wàn)元
5名時(shí)任員工被罰
上海華瑞銀行合計(jì)罰沒(méi)超680萬(wàn)元
具體來(lái)看，在股份行方面，光大銀行上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被罰款150萬(wàn)元，還有5名涉事人員受到處罰。其中，時(shí)任光大銀行上海徐匯支行副行長(zhǎng)周宏斌被禁止從事銀行業(yè)工作5年，時(shí)任光大銀行上海徐匯支行零售理財(cái)經(jīng)理陳穎、時(shí)任光大銀行上海北外灘支行理財(cái)經(jīng)理張偉來(lái)二人均被禁止從事銀行業(yè)工作終身；時(shí)任光大銀行上海分行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理潘志超、時(shí)任光大銀行上海北外灘支行行長(zhǎng)助理李榮二人均被給予警告并被罰款5萬(wàn)元。
多家國(guó)有大行則因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受罰。因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，建設(shè)銀行上海市金山石化支行被罰款40萬(wàn)元；中國(guó)銀行上海市浦東分行、上海市盧灣支行、上海市徐匯支行分別被罰款110萬(wàn)元、30萬(wàn)元、30萬(wàn)元，三家分支機(jī)構(gòu)均有副行長(zhǎng)被給予警告處罰；工商銀行上海市浦東分行、上海市金山支行、上海市盧灣支行、上海市崇明支行分別被罰款40萬(wàn)元、20萬(wàn)元、30萬(wàn)元、20萬(wàn)元。
此外，工商銀行私人銀行部總經(jīng)理、副總經(jīng)理均受罰。時(shí)任工商銀行(601398)私人銀行部總經(jīng)理馬健未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被給予警告處罰并被罰款10萬(wàn)元。
時(shí)任工商銀行私人銀行部副總經(jīng)理、綜合管理部資深經(jīng)理徐衛(wèi)東因股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。
值得注意的是，工商銀行私人銀行部此前已因?yàn)槎囗?xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰款950萬(wàn)元，時(shí)任工商銀行私人銀行部理財(cái)產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽(yáng)至偉也因因投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品被罰。
民營(yíng)銀行收到本次披露中最大金額罰單。上海華瑞銀行被罰沒(méi)合計(jì)680.116088萬(wàn)元，涉及績(jī)效薪酬管理不到位、未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、以不正當(dāng)手段吸收存款、以貸收費(fèi)、質(zhì)價(jià)不符、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露不達(dá)標(biāo)、違規(guī)發(fā)放車位貸、信息科技運(yùn)行和系統(tǒng)開發(fā)未有效分離。
還有3家村鎮(zhèn)銀行收百萬(wàn)級(jí)罰單。其中，上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行被罰款220萬(wàn)元，涉及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)處置不良貸款資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、未按集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一授信管理。
上海松江民生村鎮(zhèn)銀行被罰款150萬(wàn)元，涉及個(gè)人貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工違規(guī)保管客戶銀行卡并違規(guī)操作。
上海浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行被罰款100萬(wàn)元，涉及貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理不到位，原客戶經(jīng)理與貸款客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)。時(shí)任上海浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行零售一部客戶經(jīng)理裴凱被禁止從事銀行業(yè)工作3年。
此外，上海農(nóng)村商業(yè)銀行8名時(shí)任員工被罰，涉及員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職。其中，時(shí)任上海農(nóng)村商業(yè)銀行松江支行大堂綜合服務(wù)經(jīng)理張文斌被禁止從事銀行業(yè)工作5年。
新浪金融研究院梳理年內(nèi)金融監(jiān)管總局監(jiān)管局本級(jí)披露的罰單發(fā)現(xiàn)，單次罰沒(méi)數(shù)額最大的為1月27日上海金融監(jiān)管局披露的罰單，浙商銀行上海分行因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被責(zé)令改正并處罰款1680萬(wàn)元，7名涉事人員一并受罰。同日，浙商銀行重慶分行也收到一張170萬(wàn)元罰單，涉及變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本等違法違規(guī)行為。
多名保險(xiǎn)從業(yè)人員受到禁業(yè)處罰
職務(wù)侵占成違法違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”
除銀行機(jī)構(gòu)與從業(yè)人員外，本次披露的罰單中還有3名保險(xiǎn)從業(yè)人員被罰。時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)上海市奉賢支公司負(fù)責(zé)人蔡仁祥因利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，被給予警告并被罰款9萬(wàn)元；時(shí)任平安人壽上海分公司保險(xiǎn)代理人袁玲玲、時(shí)任平安養(yǎng)老上海分公司第二業(yè)務(wù)分部營(yíng)業(yè)五部業(yè)務(wù)員李亞江則均因職務(wù)侵占受罰，其中袁玲玲被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)6年，李亞江被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年。
此外，據(jù)上海金融監(jiān)管局1月27日披露，平安人壽上海分公司還曾收59.5萬(wàn)元罰單，涉及未能防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)、推介行為管理不當(dāng)、編制虛假的文件資料、跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理人管理不當(dāng)，多名涉事人員遭禁業(yè)處罰。
其中，時(shí)任平安人壽上海分公司代理人鹿永來(lái)因集資詐騙，被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)終身；時(shí)任平安人壽上海分公司輝騰部業(yè)務(wù)主任、經(jīng)理李慶因職務(wù)侵占、侵犯公民個(gè)人信息，被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)終身；時(shí)任平安人壽上海分公司代理人王加權(quán)因詐騙、合同詐騙，被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)終身；時(shí)任平安人壽上海分公司青浦公園東路營(yíng)銷服務(wù)部初級(jí)輔導(dǎo)專員黃蔚因侵犯公民個(gè)人信息，被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)3年；時(shí)任平安人壽上海分公司代理人劉淑英、徐燕軍、徐煥陽(yáng)三人均因職務(wù)侵占，分別被禁業(yè)9年、8年、4年。
保險(xiǎn)從業(yè)人員因職務(wù)侵占被禁業(yè)的案例屢見不鮮。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，去年共計(jì)25名保險(xiǎn)從業(yè)人員遭終身禁業(yè)，其中實(shí)施詐騙和職務(wù)侵占成主要原因。今年開年以來(lái)，已有至少11名保險(xiǎn)從業(yè)人員受到禁業(yè)處罰。其中，有6人均涉嫌職務(wù)侵占：時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)事業(yè)部陜西省分部總經(jīng)理張偉因職務(wù)侵占被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年，平安人壽共計(jì)5名涉事人員因職務(wù)侵占被禁業(yè)。
【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn)，與和訊網(wǎng)無(wú)關(guān)。和訊網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立，不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請(qǐng)讀者僅作參考，并請(qǐng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評(píng)論