關于人民銀行及其分支機構在金融委協(xié)調機制中的職責均無立法依據。
近年來,我國經濟金融建設取得了重大進展,《中華人民共和國中國人民銀行法》自2003年修訂以來,中國人民銀行在制定和實施貨幣政策、進行宏觀調控和化解金融風險等多方面起到了及其重要的作用。隨著經濟金融發(fā)展和改革的進一步深入,人民銀行履職形式和主要內容較《人民銀行法》實施和修訂之初,發(fā)生了深刻變化。
對于現行《人民銀行法》存在的不足,全國人大代表、中國人民銀行沈陽分行行長朱蘇榮認為,亟需對現行《人民銀行法》進行修訂完善。
履行宏觀審慎管理等新職責缺乏法律支撐
2017年,全國金融工作會議決定設立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(下稱“金融委”),金融委辦公室設在人民銀行,表明人民銀行在整個金融監(jiān)管的統(tǒng)籌和協(xié)調過程中要發(fā)揮越來越重要的作用;2019年2月,央行《中國人民銀行職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定》(下稱“三定”方案)對外公布。根據“三定”方案,為加強央行對金融行業(yè)風險監(jiān)測與預警、監(jiān)管協(xié)調的牽頭和統(tǒng)籌作用,新設金融委辦公室秘書局,主要職責是“接受金融委直接領導,承擔金融委日常工作,負責推動落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和金融委各項工作安排,組織起草金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃,提出系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策建議,協(xié)調建立中央與地方金融監(jiān)管、風險處置、消費者保護、信息共享等協(xié)作機制,承擔指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管具體工作,擬訂金融管理部門和地方金融監(jiān)管問責辦法并承擔督導問責工作等”。
2020年1月,《國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室關于建立地方協(xié)調機制的意見》印發(fā),明確在各。▍^(qū)、市)建立金融委辦公室地方協(xié)調機制,地方協(xié)調機制設在人民銀行省級分支機構,旨在加強中央和地方的金融協(xié)作。
“但是,以上關于人民銀行及其分支機構在金融委協(xié)調機制中的職責均無立法依據。”朱蘇榮指出。
朱蘇榮認為,現行《人民銀行法》在央行履行宏觀審慎管理等新職責時存在不足,一是人民銀行在金融委監(jiān)管協(xié)調機制中的職責沒有立法依據。根據現行《人民銀行法》第九條,“國務院建立監(jiān)管協(xié)調機制,具體辦法由國務院規(guī)定”,沒有明確人民銀行在其中的職責,也沒有厘清人民銀行與金融監(jiān)管部門之間的關系。
二是履行宏觀審慎管理等新職責缺乏法律支撐。隨著經濟金融市場的發(fā)展和國際金融體制改革深入,人民銀行的業(yè)務范圍不斷擴展,肩負的職責不斷增多。為促進人民銀行依法履職,人民銀行新“三定”方案等文件對人民銀行職責進行了擴充,如牽頭建立宏觀審慎管理框架,擬定金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關法律法規(guī)草案,制定審慎監(jiān)管基本制度;牽頭負責系統(tǒng)性金融風險防范和應急處置;負責金融控股公司等金融集團和系統(tǒng)重要性金融機構基本規(guī)則制定、監(jiān)測分析和并表監(jiān)管等多項新增職責。但是,“三定”方案賦予的新職責尚未獲得法律層面的支撐。
建議完善金融監(jiān)督管理相關條款
為適應經濟金融形勢的發(fā)展變化,朱蘇榮建議:明確人民銀行在金融委監(jiān)管協(xié)調機制中的職責和作用。建議將《人民銀行法》第九條“國務院建立監(jiān)管協(xié)調機制,具體辦法由國務院規(guī)定”修改為“人民銀行在金融委的領導下,牽頭建立金融監(jiān)管協(xié)調機制,各監(jiān)管機構應積極配合,具體辦法由人民銀行會同各監(jiān)管機構制定”。同時,明確人民銀行分支機構在金融委辦公室地方協(xié)調機制中的職責與作用。
另外,為履行宏觀審慎管理履職提供明確法律依據。建議結合履職實際和人民銀行“三定”方案,在《人民銀行法》中明確人民銀行宏觀審慎管理、防范和化解系統(tǒng)性金融風險、維護金融穩(wěn)定方面的職責與地位。明確宏觀審慎管理、金融穩(wěn)定監(jiān)測評估、系統(tǒng)重要性金融機構和金融控股公司監(jiān)管、問題金融機構救助等方面的相關法律框架。在《中國人民銀行法》第一章第四條中增加“依法制定和執(zhí)行宏觀審慎管理政策”等宏觀審慎管理職責相關內容;第四章“業(yè)務”中明確人民銀行為進行宏觀審慎管理可以運用的宏觀審慎管理工具;第五章“金融監(jiān)督管理”中明確宏觀審慎管理涉及到的監(jiān)督檢查行為;第七章“法律責任”中明確對違反宏觀審慎管理的罰則。
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