日前，同益實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“同益實(shí)業(yè)”）發(fā)布公告稱預(yù)計(jì)無法按時(shí)披露2020年半年度報(bào)告。此前的5月27日，同益實(shí)業(yè)也曾發(fā)布公告稱預(yù)計(jì)無法按時(shí)披露2019年年度報(bào)告。
《中國經(jīng)營報(bào)(博客,微博)》記者在巨潮資訊網(wǎng)檢索發(fā)現(xiàn)，自2017年年度報(bào)告后，同益實(shí)業(yè)再未正常披露過財(cái)務(wù)報(bào)告。據(jù)了解，自2018年經(jīng)歷債務(wù)違約后，同益實(shí)業(yè)被多家銀行及企業(yè)追債。
同益實(shí)業(yè)為遼陽銀行第6大股東，遼陽銀行2019年年報(bào)顯示同益實(shí)業(yè)持有遼陽銀行股份15000股，占比為5.68%。記者在天眼查檢索信息發(fā)現(xiàn)，截至今年9月15日，同益實(shí)業(yè)與包括遼陽銀行在內(nèi)的9家銀行涉及法律訴訟。
股東涉訴多家銀行
在經(jīng)歷債務(wù)違約后，石化企業(yè)同益實(shí)業(yè)被市場關(guān)注。據(jù)了解，2018年起同益實(shí)業(yè)三只債券，包括兩只私募債“16同益01”“16同益02”以及公募債“16同益?zhèn)背霈F(xiàn)違約。也是從2018年起，同益實(shí)業(yè)再未披露財(cái)務(wù)報(bào)告。
2019年，同益實(shí)業(yè)發(fā)布《關(guān)于公司債券2019年半年度報(bào)告未能按時(shí)披露的風(fēng)險(xiǎn)提示公告》，表示由于公司資金賬戶去年被司法凍結(jié)，至今尚未解封，使公司經(jīng)營活動(dòng)受到影響且無法按時(shí)支付財(cái)務(wù)人員工資導(dǎo)致離職，致使公司無法按時(shí)出具2019年半年度財(cái)務(wù)報(bào)告。今年5月，該公司再次表示，應(yīng)在4月30日前披露的2019年年度報(bào)告也無法按時(shí)披露。
如今，財(cái)務(wù)報(bào)告的“難產(chǎn)”依然延續(xù)。日前，同益實(shí)業(yè)再次發(fā)布公告稱，該公司應(yīng)于2020年8月31日披露2020年半年度報(bào)告，因公司面臨重大不確定性事項(xiàng)，為確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，預(yù)計(jì)無法按時(shí)披露2020年半年度報(bào)告。
財(cái)務(wù)報(bào)告持續(xù)未披露的背后是同益實(shí)業(yè)的經(jīng)營困境。天眼查信息顯示，截至今年9月16日，同益實(shí)業(yè)4次被列為失信被執(zhí)行人，其中2次是在2019年，2次是今年4月和9月。且2020年以來，同益實(shí)業(yè)董事長宋鐵銘已收到10條限制消費(fèi)令。
記者注意到，同益實(shí)業(yè)被列為失信被執(zhí)行人以及董事長被限制消費(fèi)，原因?yàn)槎嗉毅y行和企業(yè)“追債”所致。
從天眼查顯示的立案信息看，今年以來共涉及9條立案信息，其中5條原告或上訴人、申請人都為銀行機(jī)構(gòu)，包括：遼陽遼東農(nóng)商行、工商銀行撫順分行、大連銀行沈陽分行。而天眼查司法風(fēng)險(xiǎn)信息中顯示，截至9月份，今年以來同益實(shí)業(yè)共涉及60余條訴訟案件，其中涉及銀行機(jī)構(gòu)的案件有18條，在這些案件中，同益實(shí)業(yè)的身份均為被告或被執(zhí)行人。涉及的銀行機(jī)構(gòu)包括：浦發(fā)銀行(600000,股吧)、錦州銀行、吉林銀行、大連銀行、遼陽遼東農(nóng)商行、工商銀行、遼陽銀行、華夏銀行(600015,股吧)、招商永隆銀行等。
值得注意的是，同益實(shí)業(yè)作為遼陽銀行第6大股東，在今年案件中，遼陽銀行作為原告起訴同益實(shí)業(yè)的案件就有6起。從時(shí)間看，自2018年起，遼陽銀行撫順分行、葫蘆島分行、沈陽分行等就開始了對這位股東的訴訟“追債”，直到今年8月12日，遼陽銀行與同益實(shí)業(yè)之間仍有金融借款合同糾紛的案件開庭。
凈利下滑九成
近年來，監(jiān)管對商業(yè)銀行股東股權(quán)治理十分關(guān)注。
交通銀行金融研究中心高級研究員武雯分析認(rèn)為：“當(dāng)前監(jiān)管方面對銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的關(guān)注重點(diǎn)、在于整治通過控制銀行繼而在信貸或資金上取得便利的股權(quán)亂象，未來銀行股權(quán)管理仍是重點(diǎn)工作。”
據(jù)了解，由于被多家銀行和其他企業(yè)追債，同益實(shí)業(yè)集團(tuán)所持有的遼陽銀行股權(quán)已被司法凍結(jié)，查封期限為三年。
除了“老賴”股東的“煩惱”外，記者注意到，日前遼陽銀行董事長一職已經(jīng)得到監(jiān)管批復(fù)。但從經(jīng)營情況看，該行盈利及資本方面均存在一定壓力。
根據(jù)遼陽銀行2020年半年報(bào)，截至2020年6月末，該行合并口徑下資產(chǎn)總額為1246.16億元，較2019年末減少逾30億元。2020年上半年，該行營業(yè)收入、凈利潤分別為9.57億元和0.78億元， 而2019年同期分別為16.38億元和6.9億元，今年上半年較去年同期相比，凈利潤下滑近九成。該行利潤表顯示這主要由于利息凈收入明顯下滑所致，2020年上半年，該行利息凈收入僅為5.52億元，而2019年同期為15.87億元；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入也由2019年同期的3934萬元轉(zhuǎn)至-872萬元。
在資本充足率方面，截至2020年6月末，遼陽銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為10.49%、8.67%和8.67%。其中資本充足率已經(jīng)低于監(jiān)管要求的10.50%的標(biāo)準(zhǔn)，而一級資本充足率也較為接近監(jiān)管紅線的8.50%的標(biāo)準(zhǔn)。
記者就上述經(jīng)營和資本充足等問題聯(lián)系到遼陽銀行，但截至發(fā)稿暫未收到其回復(fù)。
關(guān)于銀行上半年利潤下降，某股份行分行管理人士告訴記者：“今年估計(jì)大部分銀行利潤同比都下降了，我行下降預(yù)計(jì)在10%～15%，不過下降得太多太快，還是銀行自身的問題�！�
“一般城商行在資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張的情況下，資本消耗是正常的，但如果信用風(fēng)險(xiǎn)暴露過多過快，加之沒有充足的外源性資本補(bǔ)充，資本消耗也會(huì)加大�！� 一位城商行高管認(rèn)為，“銀行還是要做好合理的規(guī)劃，提高資本使用的效率，積極拓展和豐富資本補(bǔ)充的渠道�！�
不過，記者還注意到，雖然利息凈收入在下降，但遼陽銀行投資收益卻大幅上升，截至今年6月末，該行投資收益達(dá)到4.1億元，而去年同期該行投資收益只有8萬余元。
對于商業(yè)銀行投資收益大增或占比較大的現(xiàn)象，某業(yè)內(nèi)研究員告訴記者：“可能存在‘貸款配置少、債券配置多’的情況。比如有些銀行由于同業(yè)融資成本增加等原因信貸投放減少，同時(shí)增加了購買債券、其他銀行發(fā)行的理財(cái)、應(yīng)收款項(xiàng)金融資產(chǎn)產(chǎn)品等投資的力度�！�
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