北京農商銀行進一步加強賬戶管理 當好金融“衛(wèi)士”

2022-08-26 15:16:53 和訊 

  當前,電信網絡詐騙犯罪、網絡投資平臺詐騙等非接觸類網絡犯罪案件高發(fā),賬戶風險管理已成為打擊違法犯罪活動中各方關注的焦點。為快速遏制涉賭涉詐風險蔓延,進一步加強賬戶管理,北京農商銀行強化工作機制、形成工作合力,切實把好金融關口。

  強識別。做好優(yōu)化賬戶服務和風險防控工作。持續(xù)開展風險排查、優(yōu)化風險監(jiān)測模型,從流程、渠道、限額等角度提升系統(tǒng)風險識別與管控能力。

  嚴把關。強化盡職調查力度,嚴把賬戶開戶準入關口。審慎受理代理開戶業(yè)務,加強對可疑情形個人客戶的身份識別,確保無風險隱患。

  ;卦L。定期開展客戶回訪,重視客戶身份持續(xù)識別和重新識別。以持續(xù)身份識別結果為依據及時調整客戶風險等級,落實相應管控措施,落實好賬戶分級管理。

  重審核。審慎開通線上渠道業(yè)務,合理設置轉賬限額。加強智能柜員機個人開戶審核,廳堂服務人員嚴格落實“面對面審核”要求。審慎開通個人網銀、手機銀行功能,特別是對于老年客戶提出開通線上功能的,重點核查其真實意愿與用途,避免被不法分子利用成為涉案資金的轉移通道。強化企業(yè)網銀注冊核實,審慎設置交易限額。

  

(責任編輯:曹言言 HA008)

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