小王(化名)遭遇意外的煩惱。
近日,他突然成為一樁電信詐騙案件的“幫兇”。究其原因,去年他將自己的一張銀行借記卡“借給”朋友使用。令他沒想到的是,這張銀行卡最終落入不法分子的手里,淪為他們實施電信詐騙并轉移犯罪資金的“工具”。
“當警察上門了解情況時,我吃了一驚。所幸經過一番解釋,警察也發(fā)現(xiàn)我是無辜的,但對我隨意出借銀行卡行為做了一番勸誡!彼貞浾f。
值得注意的是,隨著電信詐騙案例日益增多,民眾一些不經意的銀行卡出借出售行為,都會給自己帶來不必要的“麻煩”。
一位熟悉電信詐騙行為資金轉移流程的人士向記者透露,通常情況下,不法分子不會使用自己的銀行卡,而是四處使用別人的銀行卡實施詐騙與轉移犯罪資金,如此就能更好地隱藏自己的犯罪痕跡。
不法分子要得到別人的銀行卡,主要通過兩種路徑,一是向人借取銀行卡,尤其是很多人平時不用的銀行卡,都被別人以各種名義,通過朋友身份借來;二是以50-150元不等的價格向人“買卡”,即個人先去銀行申請辦理銀行卡,再將這張銀行卡(連同個人信息)賣給他們。
“很多時候,民眾會很快忽視這些銀行卡的存在,因為他們不曾使用它,但對不法分子而言,這些被遺忘的銀行卡就變得如獲至寶,因為他們可以肆意使用別人的銀行卡實施各類詐騙并轉移犯罪資金,讓銀行卡真正的主人在不知情的情況下淪為電信詐騙犯罪的幫兇!边@位熟悉電信詐騙行為資金轉移流程的人士指出。因此,民眾及時查詢自己到底辦理過多少銀行卡,哪些銀行卡在不經意間被出借或出售給別人,對保護自身權益同樣顯得至關重要。
近期,中國銀聯(lián)聯(lián)合商業(yè)銀行推出了“一鍵查卡”服務,面向境內所有省市開放。
具體而言, “一鍵查卡”功能已向全國境內31個省市的用戶開放試用,并支持工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行(601988)、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行、中信銀行(601998)、光大銀行(601818)、招商銀行(600036)、浦發(fā)銀行(600000)、民生銀行(600016)、華夏銀行(600015)、平安銀行(000001)、興業(yè)銀行(601166)、廣發(fā)銀行、浙商銀行、渤海銀行等17家全國性商業(yè)銀行,以及北京銀行(601169)、上海銀行(601229)、重慶銀行、重慶富民銀行、吉林億聯(lián)銀行、吉林農信、廣東農信等7家區(qū)域性銀行的銀行卡查詢。后續(xù)隨著試運營的逐步完善推廣,將有更多商業(yè)銀行陸續(xù)加入。
事實上,民眾要使用“一鍵查卡”也相當便捷,比如境內銀聯(lián)云閃付APP實名用戶可以在首頁常用應用里看到“一鍵查卡”服務欄目,在線選擇當次查詢的商業(yè)銀行范圍,通過身份認證后,即可提交查詢申請。
申請成功后,銀聯(lián)云閃付APP將在24小時內生成查詢報告,并發(fā)送短信至用戶云閃付APP注冊手機號。收到短信通知的用戶就能通過云閃付APP查詢頁面入口查看報告。報告內容根據(jù)商業(yè)銀行反饋的數(shù)據(jù)生成,為用戶提供脫敏后的卡片信息,并在7個自然日后系統(tǒng)自動刪除,充分保障用戶信息安全。
在多位業(yè)內人士看來,此舉的一大好處,就是讓民眾可以快速了解到自己到底辦理過多少銀行卡,哪些銀行卡還在自己身邊,哪些銀行卡則在不經意間出借或出售給別人,甚至可能已經遺失。若出借給別人,個人應迅速要求對方歸還銀行卡,以免銀行卡落入不法分子手里作為詐騙犯罪轉移資金的工具;若出售給別人,個人應迅速前往銀行柜臺向銀行工作人員說明情況,盡早完成銷戶手續(xù),不但可以盡快阻止這些銀行卡淪為電信詐騙的工具,還能有效保障自身權益,避免小王的遭遇“發(fā)生”在自己身上。
多位熟悉反詐技巧的專業(yè)人士還表示,公眾要防范自己淪為電信詐騙犯罪行為的“幫兇”,還需進一步增強自我的保護意識。一是不要隨意泄露自己的個人信息與銀行卡信息,二是不要隨意將銀行卡出借給別人,哪怕這些銀行卡已閑置不用,三是更不能為了一些蠅頭小利,將自己的銀行卡與個人信息一起“出售”給別人,如此既保護了自己,也令電信詐騙犯罪行為的成本不斷增加,共同構筑堅強的反詐“防火墻”。
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