1月3日，河北銀保監(jiān)局公開的《河北省銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員年度履職監(jiān)管評價辦法（試行）》（下稱《辦法》）顯示，該《辦法》所稱履職監(jiān)管評價是指監(jiān)管機構(gòu)在日常監(jiān)管的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)管工作需要，自主選擇評價對象，對銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)高管人員任職期間的履職行為進行持續(xù)性監(jiān)管，并按照規(guī)定程序作出評價結(jié)論的監(jiān)管行為。
值得注意的是，《辦法》規(guī)定，當高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級管理機構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員。
考核業(yè)績、配合監(jiān)管工作等情況
《辦法》明確，銀行業(yè)機構(gòu)是指河北省轄內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)、非銀行金融機構(gòu)等所有法人及分支機構(gòu)；保險業(yè)機構(gòu)是指河北省轄內(nèi)保險公司及所有分支機構(gòu)。
高級管理人員是指按照《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》《中國銀保監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》等規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)任職資格核準，且任現(xiàn)職滿一年以上的銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)高管人員。
其中，河北銀保監(jiān)局負責評價的高管人員包括：政策性銀行河北省分行及省行營業(yè)部、外資銀行石家莊分行、政策性保險公司河北分公司高管人員；國有商業(yè)銀行河北省分行及石家莊分行高管人員；股份制商業(yè)銀行石家莊分行高管人員；河北銀行及其它城市商業(yè)銀行石家莊分行高管人員；河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社主要負責人，河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社石家莊審計中心主要負責人，石家莊轄內(nèi)縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社、縣級農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司主要負責人，石家莊轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行主要負責人；石家莊轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社主要負責人；信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、消費金融公司等轄內(nèi)非銀行機構(gòu)、企業(yè)集團財務公司石家莊分公司、金融資產(chǎn)管理公司河北省分公司主要負責人；保險公司高管人員、保險公司省級分公司及石家莊轄內(nèi)保險公司中心支公司（或地市級分公司）主要負責人；上述之外的轄內(nèi)其他銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)高管人員，可根據(jù)監(jiān)管需要進行履職評價。
銀行業(yè)機構(gòu)高管人員評價主要內(nèi)容包括哪些？《辦法》顯示，涵蓋經(jīng)營管理業(yè)績、內(nèi)部管理情況、風險管理水平、配合監(jiān)管工作情況等。
其中，經(jīng)營管理業(yè)績重點評價高管人員經(jīng)營管理能力及年度各項指標進步度情況，主要包括：資本充足率、撥備覆蓋率、流動性比率、不良貸款率、貸款損失準備充足率、非同業(yè)單一客戶風險暴露等達標情況；資產(chǎn)規(guī)模、盈利水平、中間業(yè)務發(fā)展等主要經(jīng)營指標情況；業(yè)務指標系統(tǒng)內(nèi)排名及進步度；受表彰及處罰情況；服務實體經(jīng)濟情況；職能定位涉及的小微、三農(nóng)、金融扶貧等普惠金融政策執(zhí)行情況。
配合監(jiān)管工作情況主要包括：非現(xiàn)場監(jiān)管或現(xiàn)場檢查配合；監(jiān)管資料報送；對監(jiān)管機構(gòu)的整改意見落實；向監(jiān)管機構(gòu)報告制度的執(zhí)行；參加監(jiān)管機構(gòu)組織的有關(guān)會議和活動情況等。
有一項“差”即被評為不稱職
《辦法》規(guī)定，評價小組按照制定的評價方案實施監(jiān)管評價。根據(jù)高管人員目標完成情況、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管及日常監(jiān)管情況，從其依法履職情況、重點風險防控、監(jiān)管配合程度、發(fā)展轉(zhuǎn)型及履行社會職責、內(nèi)控管理、經(jīng)營指標及監(jiān)管目標完成情況等方面進行全面評價。日常監(jiān)管中對高管人員進行的質(zhì)詢談話、約見談話等有風險提示或監(jiān)管要求的內(nèi)容，可視整改情況列入履職評價。
評價結(jié)論分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次，高管人員具有情形之一的，應確定為不稱職等次，且高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級管理機構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員：
一是經(jīng)營管理業(yè)績差。機構(gòu)無法正常經(jīng)營，普惠金融監(jiān)管要求落實不到位、造成惡劣影響的；
二是內(nèi)部管理差。黨的領(lǐng)導與公司治理融合差，黨的建設(shè)嚴重弱化，內(nèi)部管理存在嚴重缺陷，嚴重損害消費者權(quán)益、社會關(guān)注度高、影響惡劣的；
三是風險管理差。嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，導致重大涉刑業(yè)內(nèi)案件，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題嚴重，被采取重大監(jiān)管強制措施。
四是配合監(jiān)管差。向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，造成惡劣影響，或阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重。
值得注意的是，對于優(yōu)秀等次，需要具備相關(guān)條件，同時不得有相關(guān)情形：
需要具備條件包括：經(jīng)營管理業(yè)績突出。年度各項指標優(yōu)秀，在本系統(tǒng)績效考核排名靠前，普惠金融政策執(zhí)行情況良好，完成當年全部普惠金融工作監(jiān)管目標；內(nèi)部管理良好。黨的領(lǐng)導與公司治理有機融合，行政許可事項合規(guī)，業(yè)務操作規(guī)范，對員工教育管理嚴格，金融服務質(zhì)量及消費者權(quán)益保護工作開展情況良好，消費者權(quán)益保護監(jiān)管評價結(jié)果為二級及以上，消費者投訴率低；風險管理規(guī)范。風險管理制度完善且執(zhí)行到位，未發(fā)生被評價人應負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的案件或案件風險，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題少、程度低；配合監(jiān)管到位。材料報送及時，無明顯錯誤、失誤，數(shù)據(jù)準確。各項報告制度執(zhí)行嚴格，各類整改意見落實到位，按要求參加監(jiān)管機構(gòu)組織的有關(guān)會議和活動。
不得有相關(guān)情形包括：對本系統(tǒng)發(fā)生的案件或重大案件風險負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的；本次監(jiān)管評價周期內(nèi)受到過監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；無正當理由不參加監(jiān)管評價，經(jīng)提示后仍然拒絕參加的，或者拒不配合監(jiān)管評價工作的。
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