證券時報記者 謝忠翔
監(jiān)管部門再度發(fā)文提示投資者防范金融欺詐。昨日，中國人民銀行官方微信公眾號發(fā)布風(fēng)險提示稱，近期有詐騙團伙假借“中國人民銀行征信中心”等公眾號進行欺詐。
此前的7月12日，國家金融監(jiān)管總局也發(fā)布相關(guān)文章，提醒廣大金融消費者警惕冒充金融監(jiān)管部門的詐騙行為。
欺詐套路頻現(xiàn)
根據(jù)人民銀行昨日發(fā)布的提示，近期平臺發(fā)現(xiàn)有詐騙團伙向用戶發(fā)送詐騙短信，以可以抹除網(wǎng)貸額度、修復(fù)征信等為噱頭，在溝通過程中要求用戶先關(guān)注銀行等機構(gòu)的官方公眾號，引導(dǎo)用戶將仿冒的“中國人民銀行征信中心”等官方客服鏈接或二維碼發(fā)送到該公眾號內(nèi)并點擊打開，部分用戶誤認(rèn)為該欺詐鏈接就是相關(guān)公眾號的官方客服，從而上當(dāng)受騙。同時，人民銀行還提醒，“大家一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)慎甄別，以免遭受錢財損失”。
事實上，同類型欺詐“套路”在社會上屢見不鮮，人民銀行也多次向公眾提示風(fēng)險。早在今年5月，人民銀行征信中心就發(fā)聲明稱，有詐騙分子仿冒征信中心網(wǎng)站，以“影響征信”“征信修復(fù)”為名，誘導(dǎo)社會公眾提供個人信息，騙取錢財，實施詐騙犯罪活動，侵犯社會公眾的合法權(quán)益。
同時，在聲明中，征信中心還提示了以下事項：一是要警惕詐騙分子通過短信、網(wǎng)絡(luò)聊天軟件發(fā)送的虛假釣魚網(wǎng)站；二是征信中心不對外提供逾期記錄處理、違規(guī)網(wǎng)貸賬戶關(guān)閉、征信修復(fù)等相關(guān)服務(wù)；三是添加好友共享屏幕是虛假征信類詐騙的常用套路；四是對于要求轉(zhuǎn)賬或借貸的操作，堅決不予理會；五是征信中心每年向個人提供2次免費查詢信用報告的服務(wù)。
監(jiān)管部門支招防“李鬼”
除了人民銀行，金融監(jiān)管總局也發(fā)布了相關(guān)風(fēng)險提示，并指出常見的三種詐騙手法。
7月12日，金融監(jiān)管總局發(fā)布消費者權(quán)益保護風(fēng)險提示，提醒廣大金融消費者警惕冒充金融監(jiān)管部門的詐騙行為，同時提示廣大消費者要選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)，加強個人信息保護，通過官方渠道合法合理維權(quán)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失要及時報案。
金融監(jiān)管總局表示，冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有三種：一是偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙；二是假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙；三是冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。
“以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點進行詐騙�！苯鹑诒O(jiān)管總局表示，為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益，要注意以下五點：一是金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來；二是選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù)；三是加強個人信息保護，謹(jǐn)防信息泄露；四是通過官方渠道合法合理維權(quán)；五是發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。
多部委提示防范詐騙
近段時間以來，已有財政部、文旅部、國家發(fā)改委等多個國家部委相繼發(fā)布聲明稱，有不法分子冒充上述部門實施詐騙。
6月5日，財政部國庫司發(fā)布聲明稱，近期，有偽造的“中華人民共和國財政部金融債券”圖片及信息在社交媒體上傳播。該聲明表示，財政部發(fā)行的債券均為國債，未發(fā)行過金融債券，且1997年后已不再發(fā)行實物國債。同時，國庫司提醒公民、法人和其他組織提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
6月1日，文旅部國際交流與合作局也鄭重聲明，近日，有不法分子假冒該局名義偽造文件，謊稱受沙特旅游局委托招聘沙特未來城項目推廣志愿者，并要求提供身份證照片、銀行卡信息等敏感內(nèi)容。聲明稱，該局從未組織相關(guān)活動，從未出具任何相關(guān)文件。該聲明還特別提醒各單位、企業(yè)及廣大群眾加強甄別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
無獨有偶，5月24日，國家發(fā)改委發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃司也發(fā)聲明稱，近期，一些自稱為“國家補短板強弱項領(lǐng)導(dǎo)小組”等不明組織和個人，假借縣城建設(shè)等名義發(fā)布不實信息，甚至組織線上會議宣揚相關(guān)行騙言論，如“能幫助每個市縣獲得10億-100億元政府補貼資金”“作為特例列入補短板強弱項名單并解決資金短缺”等，干擾了推進以縣城為重要載體的城鎮(zhèn)化建設(shè)工作秩序。上述聲明表示，國家發(fā)改委內(nèi)部無相關(guān)機構(gòu)，也未設(shè)立類似專項補貼資金，從未組織過相關(guān)活動。請各地方和市場主體提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
有法學(xué)專家在接受媒體采訪時表示，不明組織和個人假冒國家部門偽造文件公章、發(fā)布“公告”，涉嫌偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪，詐騙罪，侵犯公民個人信息罪等多項罪名。
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