近日，國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自印發(fā)之日起生效，將替代自2016年起施行的舊辦法。
《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評級要素與評級方法、監(jiān)管評級組織實施、系統(tǒng)性影響評估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評級要素與方法�！掇k法》設(shè)置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設(shè)定對評級調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。二是明確評級組織實施流程。信托公司監(jiān)管評級分為信息報送與收集、初評、復核、結(jié)果反饋與分析、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。評級結(jié)果分為6個級別，級別越高表明機構(gòu)風險越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評級1級至6級，逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強度和現(xiàn)場檢查頻率，對具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級別的其他公司進一步提高監(jiān)管強度。
據(jù)部門負責人介紹， 相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在三方面進行了完善。一是全面調(diào)整評級框架和要素設(shè)置。將評級框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個模塊，通過不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點模塊及重點指標，綜合定量指標與定性要素進行評分。二是突出投資者權(quán)益保護和行為監(jiān)管。強調(diào)賣者盡責，引導信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風險管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個環(huán)節(jié)。強調(diào)失責賠付，要求信托公司綜合評估其受托履職行為，針對其失職情況及時足額計提預(yù)計負債。三是促進提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導信托公司服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵信托公司大力開展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。
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