北京商報訊（記者 宋亦桐）2024年債券市場“熱辣滾燙”勢頭不減，火熱行情下，理財產品吸引力回升，為了滿足客戶需求，3月14日，北京商報記者注意到，近日，包括光大理財、招銀理財、農銀理財?shù)葯C構均將旗下理財產品募集規(guī)模上限進行了上調，涉及調整的產品投向覆蓋債券、優(yōu)先股、非標準化債權等多類資產。在分析人士看來，理財機構將新發(fā)產品募集資金上限調升的原因主要是年初以來，債基“走�！钡膾赍X效應進一步提振了投資者投資熱情，反映市場對此類產品需求偏強。
據(jù)了解，光大理財調整了旗下兩款理財產品的募集規(guī)模上限，其中一款產品名為“陽光橙安盈5號（15M定開）”，調整前的規(guī)模上限為30億元，調整后的規(guī)模上限為50億元；另一款產品名為“陽光金15M豐利（定制14期）”，調整前的規(guī)模上限同樣為30億元，調整后為50億元。
根據(jù)理財產品合同信息，“陽光橙安盈5號（15M定開）”共有A類份額、J類份額、X類份額，業(yè)績比較基準（年化）分別為A類份額3.40%—4.00%、J類份額3.50%—4.10%、X類份額3.45%—4.05%，產品資金投資于債券、優(yōu)先股、資產支持證券、非標準化債權類資產等。
“陽光金15M豐利（定制14期）”共有A類份額、J類份額、K類份額、Z類份額，對應的業(yè)績比較基準分別為3.20%-3.60%、3.25%-3.65%、3.45%-3.85%、3.30%-3.70%，產品擬投資資產包含債券、非標準化債權類資產、資管產品等。
不久前，招銀理財也上調了部分產品的募集規(guī)模，3月11日，招銀理財發(fā)布公告稱，根據(jù)客戶需求，現(xiàn)對“招銀理財招睿金葵十八月定開16號固定收益類理財計劃”進行規(guī)模調整，調整前規(guī)模上限16億元，調整后規(guī)模上限20億元，計劃調整日期2024年3月13日。
北京商報記者查詢后發(fā)現(xiàn)，該產品近一年年化收益率為3.40%，100元起購，風險等級為R2中低風險，主投債券，以產品投資存款、債券、債券型基金等固定收益類資產倉位不低于80%，衍生類金融工具合計倉位0%—5%為例，業(yè)績比較基準參考中債新綜合指數(shù)，考慮期限收益、資本利得收益、產品費用等因素，并結合產品投資策略進行測算。
稍早之前的2月26日（含），農銀理財也將“農銀時時付”8號開放式人民幣理財產品的規(guī)模上限由300億元上調至500億元；2月29日（含）將“農銀時時付”6號開放式人民幣理財產品的規(guī)模上限由300億元上調至400億元。
上調募集規(guī)模上限的理財產品以定期開放式產品居多，從公告內容來看，多家理財公司表示，上調產品募集規(guī)模是滿足投資者的需求。一位銀行業(yè)觀察人士指出，理財機構將新發(fā)產品募集資金上限調升，反映市場對此類產品需求偏強，相關機構產品受市場歡迎；從背后原因看，主要是經濟穩(wěn)步復蘇，市場情緒整體在逐步回暖，尤其是年初以來，債基“走�！钡馁嶅X效應進一步提振了投資者投資熱情。
展望后市，融360數(shù)字科技研究院分析師劉銀平表示，理財產品規(guī)模主要受自身投資收益表現(xiàn)及競品的收益表現(xiàn)影響，預計未來規(guī)模會緩慢上升。一方面，理財產品業(yè)績明顯好于去年，投資者信心得到提振，銀行及理財公司也在跟隨市場情形不斷優(yōu)化資產配置策略；另一方面，近兩年銀行存款利率大幅下調，可能會有部分資金流向理財領域。
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