反詐攻防戰(zhàn),興業(yè)銀行武漢分行時刻守護

2024-05-11 14:36:14 和訊 

  近年來,詐騙手段不斷翻新,作為資金流轉通道,銀行在防范電詐工作中扮演著重要的“防火墻”角色。為進一步保護消費者金融權益,構筑和諧金融環(huán)境,興業(yè)銀行武漢分行一線工作人員在日常業(yè)務中不斷提高反詐技能,始終繃緊反詐之弦,用實際行動做好金融反詐“守門員”,守護老百姓的“錢袋子”。

  反詐智慧防線篇

  近日,興業(yè)銀行武漢青山支行會計主辦何宇在處理集中作業(yè)系統(tǒng)消息任務時,發(fā)現(xiàn)一筆10萬元的異常來賬,顯示“收款賬戶不收不付”。為確保資金安全,何宇通過查詢管控原因,發(fā)現(xiàn)該賬戶已被標記為“涉賭涉詐可疑賬戶”。

  面對這一緊急情況,何宇立即告知會計主管楊陽,并協(xié)同與分行作業(yè)中心反欺詐專崗取得聯(lián)系,專崗人員迅速查詢了管控賬戶前期交易流水,并向武漢反詐中心了解賬戶相關信息,反詐中心反饋稱暫未收到相關報案記錄。

      為進一步核實款項來源,防止可疑資金外泄,分行反欺詐專崗建議與異地匯款行再次核實,何宇與匯款行取得聯(lián)系后,向對方工作人員說明了異常情況。匯款行高度重視,請求青山支行暫不處理,并立即與付款人張女士取得聯(lián)系。

  不久后,匯款行回電稱已聯(lián)系上張女士,確認其為電信詐騙的受害者,并已在當?shù)毓簿謭缶。在征得張女士及所在地公安局同意后,青山支行對該筆資金進行了退匯處理,成功攔截涉詐資金10萬元,張女士對此表示由衷的感謝。

  警銀反詐聯(lián)盟篇

  今年3月,青山支行工作人員遇到這樣一件事:70歲高齡的客戶朱女士請大堂經(jīng)理幫忙填轉賬單時,稱要給一位新認識的“朋友”匯款10萬元,用于購買保健品。

  客戶的說法立馬引起了理財經(jīng)理方雪嬌的警覺,認為這可能是一起詐騙案件,立即將相關情況匯報給運營主管。工作人員耐心地勸阻朱女士,提示轉賬風險,并試圖聯(lián)系客戶家屬進一步溝通,但朱女士完全不相信自己被騙,拒絕了聯(lián)系家屬的請求,堅持要求立即轉賬。

  多次勸說無效,會計主管楊陽一邊安撫客戶情緒,一邊聯(lián)系警方請求協(xié)助。不久后,民警趕到銀行,對朱女士進行了金融詐騙知識普及,并列舉了近期詐騙案例,在銀警雙方的耐心勸導下,朱女士最終意識到可能存在風險,決定暫時不進行轉賬。

  為確保資金安全,青山支行對朱女士賬戶進行暫時轉賬限額管控,并再次聯(lián)系警方,希望他們能夠聯(lián)系上朱阿姨的家屬。警方告知銀行,已向朱女士家屬說明情況,家屬已進行勸阻。不久后,朱女士兒子打來電話,對銀行工作人員認真負責的工作態(tài)度表示高度贊賞,并感謝銀行為其家庭挽回了10萬元的經(jīng)濟損失。

  未來,興業(yè)銀行武漢分行將繼續(xù)深入貫徹落實打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的各級聯(lián)席辦會議精神,做好電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的“資金鏈”治理工作,切實保障人民群眾的生命財產(chǎn)安全和合法權益,壓實銀行主體責任,為構建安全、和諧的金融環(huán)境貢獻力量。

(責任編輯:王曉雨 )

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