1月10日，國家金融監(jiān)督管理總局上饒監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，時任余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長夏金平因“股東違規(guī)持股超比例”被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
夏金平因“股東違規(guī)持股超比例”被終身禁業(yè)
既想當(dāng)官又想發(fā)財 結(jié)果兩頭空
公開信息顯示，夏金平出生于1964年10月，江西樂平人，本科學(xué)歷，1983年8月參加工作，1987年12月加入中國共產(chǎn)黨。
從過往履歷來看，夏金平在江西農(nóng)信系統(tǒng)深耕多年，曾任職于樂平縣洺口信用社、樂平縣觀豐信用社等，2012年1月-2012年8月任余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長，2014年11月，夏金平成為景德鎮(zhèn)農(nóng)村商業(yè)銀行黨委委員、行長，次年12月即升任該行黨委書記、董事長。在景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行坐鎮(zhèn)4年后，2019年10月，夏金平改任該行調(diào)研員，2021年12月任該行專家，2022年11月被解聘。
2022年11月15日，微信公眾號“廉潔江西”顯示，景德鎮(zhèn)農(nóng)村商業(yè)銀行專家夏金平涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，主動投案，目前正接受江西省紀(jì)委省監(jiān)委駐省農(nóng)村信用社聯(lián)合社紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和景德鎮(zhèn)市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。2023年5月12日，“廉潔江西”披露，夏金平嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍、解除勞動關(guān)系。
除了股東違規(guī)持股超比例這一問題外，夏金平還被指控存在多項嚴(yán)重違紀(jì)違法行為。經(jīng)查，夏金平政治意識和規(guī)矩意識淡漠，對黨不忠誠不老實(shí)，不如實(shí)報告?zhèn)�人事項，與他人串供，對抗組織審查；無視中央八項規(guī)定精神，違規(guī)收受禮品禮金，接受管理服務(wù)對象宴請；既想當(dāng)官又想發(fā)財，通過民間借貸獲取大額回報，影響公正執(zhí)行公務(wù)，違規(guī)從事營利活動，利用職權(quán)為親友經(jīng)營活動謀取利益，擁有非上市公司股份；追求低級趣味，生活腐化墮落；靠銀行吃銀行，利用職務(wù)上的便利為他人謀取利益，非法收受他人巨額財物。
值得注意的是，此前，國家金融監(jiān)督管理總局上饒監(jiān)管分局還披露了一份相似的罰單。國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站12月12日行政處罰信息公開表顯示，江西余干農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“余干農(nóng)商銀行”）因“股東違規(guī)持股超比例”被國家金融監(jiān)管總局上饒監(jiān)管分局罰款40萬元，時任余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社副主任汪長青被警告，并罰款6萬元。
據(jù)悉，余干農(nóng)村商業(yè)銀行于2016年12月獲批開業(yè)，該行開業(yè)的同時，余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社自行終止，其債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)為該行債權(quán)債務(wù)。
2024年多家銀行因股東持股超比例問題被罰
農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)成為重災(zāi)區(qū)
股東違規(guī)持股超比例是金融領(lǐng)域的一種常見違規(guī)行為，也是引發(fā)金融風(fēng)險的重要源頭之一。近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展和復(fù)雜化，銀行機(jī)構(gòu)股東違規(guī)持股超比例問題的違規(guī)處罰開始有增多趨勢。
2024年3月13日，重慶市武隆融興村鎮(zhèn)銀行因“股東及關(guān)聯(lián)方合計持股比例超標(biāo)問題未整改”等違法違規(guī)事實(shí)，被國家金融監(jiān)督管理總局涪陵監(jiān)管分局罰款60萬元；重慶市武隆融興村鎮(zhèn)銀行董事長夏明忠被警告。
2024年5月15日，元江哈尼族彝族傣族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因多項違法違規(guī)事實(shí)，被罰款185萬元；時任理事長趙宗正對元江哈尼族彝族傣族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“投資人及其關(guān)聯(lián)方持股超過5%，未按要求報監(jiān)管部門核準(zhǔn)”事項負(fù)有責(zé)任，被警告。
2024年8月26日，國家金融監(jiān)督管理總局揭陽監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開表顯示，廣東揭陽農(nóng)村商業(yè)銀行因“股東超比例持股問題整改不力”等違法違規(guī)事實(shí)，被罰款185萬元；12名員工被處罰。
2024年9月10日，安徽廬江農(nóng)村商業(yè)銀行因“股東及其關(guān)聯(lián)方持股超比例問題長期未整改”，且公司“信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類管理不到位、多筆貸款分類不準(zhǔn)確”，被國家金融監(jiān)督管理總局巢湖監(jiān)管分局合并罰款60萬元；與此同時，時任行長章光輝因?qū)竟蓶|及其關(guān)聯(lián)方持股超比例問題長期未整改的行為負(fù)有責(zé)任，被警告。
2024年10月12日罰單顯示，浮梁農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行因“股東違規(guī)代持股權(quán)、合計持股5%以上股東資格未經(jīng)審批、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易”被罰款90萬元；張德仁對上述違法行為負(fù)直接責(zé)任，被罰款15萬元。
從年內(nèi)披露的股東超比例持股罰單所涉及的金融機(jī)構(gòu)來看，以農(nóng)村商業(yè)銀行和村鎮(zhèn)銀行為主的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)成為重災(zāi)區(qū)。盤古智庫高級研究員余豐慧表示，這一趨勢反映出監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行股權(quán)治理的重視程度不斷提升，尤其是針對農(nóng)村中小銀行。正如余豐慧所說：“監(jiān)管層面對所有金融機(jī)構(gòu)的要求趨于一致，不再有法外之地�！�
中小銀行股東股權(quán)問題被持續(xù)關(guān)注
監(jiān)管曾開展排查整治行動
近年來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)對中小銀行股東的監(jiān)管。2018年至2020年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)組織開展了“農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)三年排查整治行動”。農(nóng)村中小銀行股東數(shù)量多、結(jié)構(gòu)極為復(fù)雜，呈現(xiàn)“小”“散”“弱”的特點(diǎn)。三年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權(quán)3889億股，累計發(fā)現(xiàn)問題1.99萬個。
其中，超比例、超數(shù)量持有股權(quán)為排查過程中集中反應(yīng)問題之一。部分股東通過與關(guān)聯(lián)方簽訂抽屜協(xié)議、委托代持等方式隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系，違反“兩參或一控”等監(jiān)管規(guī)定大量入股銀行。如徐某及其22個“隱形”關(guān)聯(lián)方以上述方式持有17家農(nóng)商行股權(quán)共4億股，其中在13家為主要股東。
據(jù)2018年1月銀監(jiān)會的發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家，即“兩參或一控”。《辦法》規(guī)定，對于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)或會同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報、公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。
2021年3月12日，銀保監(jiān)會發(fā)文稱，在前述的三年排查整治行動中，銀保監(jiān)會對4758個股東的表決權(quán)進(jìn)行限制，責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)合計達(dá)62.3億股，對281家機(jī)構(gòu)實(shí)施了行政處罰，處罰金額合計1.5億元，給予相關(guān)責(zé)任人警告、罰款、取消任職資格等處罰共計711人次，罰款金額合計2039萬元。
值得注意的是，2024年6月14日，金融監(jiān)管總局公開第六批重大違法違規(guī)股東名單，遠(yuǎn)洋資本有限公司等18家在列。據(jù)統(tǒng)計，自2020年7月金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會）首次公開銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單以來，六批次公開的銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東已達(dá)142名。
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