“京”誠(chéng)相伴 共創(chuàng)美好生活 ——北京銀行發(fā)布2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告

2023-04-10 10:31:44 和訊 

  4月7日,北京銀行發(fā)布《2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告》。這是該行連續(xù)第15年發(fā)布社會(huì)責(zé)任報(bào)告,連續(xù)第2年發(fā)布ESG專題報(bào)告,并首次將兩份報(bào)告合并編制披露。2022年,北京銀行胸懷“國(guó)之大者”,踐行金融工作的政治性、人民性,扎實(shí)履行政治責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入金融活水,為百姓美好生活加油助力,為利益相關(guān)方創(chuàng)造更大價(jià)值,為守護(hù)金融安全筑牢防線,用實(shí)際行動(dòng)生動(dòng)詮釋了“負(fù)責(zé)任銀行”的使命擔(dān)當(dāng)。

“京”誠(chéng)相伴 共創(chuàng)美好生活 ——北京銀行發(fā)布2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告

  胸懷“國(guó)之大者”,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入金融活水

  北京銀行始終牢記服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心與使命,圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域優(yōu)化金融供給、做好金融服務(wù),讓金融活水與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的潮流交相激蕩。

  服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。2022年,北京銀行全力支持穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤,出臺(tái)“服務(wù)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤工作33條舉措”,加強(qiáng)助企紓困,全年累計(jì)對(duì)2263戶中小微企業(yè)實(shí)施延期還本付息180億元。緊密圍繞國(guó)家政策導(dǎo)向,聚焦普惠小微、制造業(yè)、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域加大信貸投放,相關(guān)領(lǐng)域貸款保持高速增長(zhǎng)。截至2022年末,全行普惠金融貸款、制造業(yè)貸款、科創(chuàng)金融貸款余額分別達(dá)到1721.28億元、1282.68億元、1947.70億元,增速分別達(dá)到36.49%、20.65%、23.35%。

“京”誠(chéng)相伴 共創(chuàng)美好生活 ——北京銀行發(fā)布2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告

  支持“專精特新”企業(yè)發(fā)展。北京銀行積極開辟綠色服務(wù)通道,對(duì)符合條件的“專精特新”企業(yè)給予信貸傾斜和政策支持,努力打造“專精特新第一行”。截至2022年末,通過專屬產(chǎn)品“專精特新領(lǐng)航貸”為北京市各類“專精特新”企業(yè)累計(jì)發(fā)放貸款132億元,惠企超1200家,在北京市經(jīng)信局合作金融機(jī)構(gòu)中放款量位居第一。累計(jì)服務(wù)全國(guó)超5000家、北京市2600家“專精特新”企業(yè),服務(wù)北京市62%的國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)。

  全力支持區(qū)域協(xié)同發(fā)展。北京銀行牢記“首都銀行”定位,全力服務(wù)“四個(gè)中心”功能建設(shè)和“五子聯(lián)動(dòng)”布局,2022年為北京市市區(qū)兩級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目、“三個(gè)100”重點(diǎn)工程等授信合計(jì)超365億元;為北京冬奧會(huì)、冬殘奧會(huì)相關(guān)項(xiàng)目授信近百億元,投放45億元。截至2022年末,北京地區(qū)人民幣存貸款余額達(dá)2.56萬億元,規(guī)模、增量均排名市管金融企業(yè)首位。全力服務(wù)京津冀、長(zhǎng)三角等區(qū)域發(fā)展,成立京津冀協(xié)同發(fā)展、長(zhǎng)三角一體化聯(lián)席會(huì)議機(jī)制,雄安分行、嘉興分行正式開業(yè),蘇州分行獲批籌建,強(qiáng)化區(qū)域內(nèi)各家分行聯(lián)動(dòng)發(fā)展、協(xié)同服務(wù),為區(qū)域協(xié)同發(fā)展注入金融活水。截至2022年末,向京津冀協(xié)同發(fā)展重點(diǎn)項(xiàng)目貸款投放74億元,投資京津冀地區(qū)信用債210.92億元,長(zhǎng)三角地區(qū)貸款余額占比達(dá)到20.1%。服務(wù)共建“一帶一路”,與全球86個(gè)國(guó)家和地區(qū)的757家銀行建立代理行關(guān)系,積極服務(wù)企業(yè)“引進(jìn)來”“走出去”。

“京”誠(chéng)相伴 共創(chuàng)美好生活 ——北京銀行發(fā)布2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告

“京”誠(chéng)相伴 共創(chuàng)美好生活 ——北京銀行發(fā)布2022年社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告

  助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。2022年,北京銀行發(fā)布數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌“京碳寶”,發(fā)放北京市、上海市首單CCER(國(guó)家核證自愿減排量)質(zhì)押貸款,成立綠色汽車金融中心,參與認(rèn)購全國(guó)首單清潔能源公募REITs,推出ESG概念主題理財(cái)產(chǎn)品,子公司北銀理財(cái)發(fā)布“中債-北銀理財(cái)綠色發(fā)展指數(shù)”,在綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新領(lǐng)域積極探索,取得豐碩成果。截至2022年末,全行綠色金融貸款余額1103.03億元,增幅131.03%。深化綠色金融合作,與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)共建“中央財(cái)經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心”。加強(qiáng)自身低碳運(yùn)營(yíng),倡導(dǎo)“綠色辦公、綠色采購、垃圾分類”,建立健全節(jié)能減排規(guī)章制度和管理體系,強(qiáng)化節(jié)能減排理念宣傳,營(yíng)造綠色辦公環(huán)境,上海分行本部、通州綠色支行實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)層面碳中和。

  積極助力鄉(xiāng)村振興。北京銀行緊跟鄉(xiāng)村振興工作部署,成立鄉(xiāng)村振興工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班,全力做好鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)。2022年,發(fā)行20億元“鄉(xiāng)村振興”主題小微金融債券,“萬院計(jì)劃”累計(jì)發(fā)放各類貸款14億元,給予2800多座鄉(xiāng)村民宿小院信貸資金支持。截至2022年末,涉農(nóng)貸款余額885.81億元,增速22%。

  落實(shí)改革開放任務(wù)。北京銀行聚焦北京市“兩區(qū)”“三平臺(tái)”建設(shè),作為戰(zhàn)略合作伙伴深度參與中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì),全面戰(zhàn)略支持金融街論壇年會(huì),持續(xù)支持中關(guān)村論壇,實(shí)現(xiàn)“三平臺(tái)”服務(wù)全覆蓋。擴(kuò)大北京“兩區(qū)”對(duì)口服務(wù)半徑,建設(shè)特色自貿(mào)支行5家。落實(shí)北京市優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境工作要求,按照減流程、減環(huán)節(jié)、減資料、減時(shí)間“四減”要求完成對(duì)公開戶流程再造,開戶全流程時(shí)長(zhǎng)大幅縮短,客戶體驗(yàn)和用戶體驗(yàn)大幅提升。

  牢記“人民至上”,為百姓美好生活加油助力

  圍繞人民群眾對(duì)美好生活的向往,北京銀行積極鏈接客戶每一個(gè)重要人生節(jié)點(diǎn),提供從兒童金融、成長(zhǎng)金融、創(chuàng)業(yè)金融到家庭金融、財(cái)富金融、養(yǎng)老金融的“全生命周期”個(gè)人金融服務(wù),打造“伴您一生的銀行”。

  創(chuàng)新打造兒童金融服務(wù)。2022年,北京銀行推出以“時(shí)光、陪伴、成長(zhǎng)”為理念的“1+2+N”特色兒童金融服務(wù)體系,豐富兒童金融的財(cái)商功能、閱讀功能、社交功能。打造“金融+教育”特色合作模式,拓展1200余所合作院校機(jī)構(gòu),攜手外研社舉辦全國(guó)中學(xué)生外語素養(yǎng)大賽。打造沉浸式兒童金融數(shù)字生態(tài)新體驗(yàn),舉辦聚合財(cái)商教育、文化傳承、公益事業(yè)、專業(yè)比賽等多種內(nèi)容形式的“京苗俱樂部”活動(dòng)8000余場(chǎng)。小京壓歲寶累計(jì)銷售突破26億元,小京卡發(fā)卡52萬張,兒童金融客戶規(guī)模增長(zhǎng)41%,累計(jì)服務(wù)超過138萬戶家庭。

  完善養(yǎng)老金融服務(wù)體系。聚焦百姓多元化養(yǎng)老需求,北京銀行全面構(gòu)建養(yǎng)老形態(tài)突出、投資特色鮮明、貼合個(gè)性化需求的養(yǎng)老金融綜合服務(wù)方案,全國(guó)首批獲得開辦個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和養(yǎng)老基金銷售雙資格,第一時(shí)間上線個(gè)人養(yǎng)老金基金、個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。截至2022年末,累計(jì)開立個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶超20萬戶。與國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,攜手為養(yǎng)老“第三支柱”建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

  打造高品質(zhì)財(cái)富管理服務(wù)。圍繞百姓日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求,北京銀行探索搭建開放式、全天候、全生命周期的大財(cái)富管理平臺(tái),成立北銀理財(cái)公司,自營(yíng)、代銷雙輪驅(qū)動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品平穩(wěn)增長(zhǎng),引入8家理財(cái)子公司100余只產(chǎn)品,豐富客戶資產(chǎn)配置選擇。推進(jìn)私行中心建設(shè)、豐富私行產(chǎn)品體系、充分發(fā)揮投顧隊(duì)伍作用、優(yōu)化家族信托業(yè)務(wù)流程和私行客戶服務(wù)流程,全面提升私行客戶體驗(yàn)。

  做好“新市民”金融服務(wù)。北京銀行成立新市民金融服務(wù)工作專班,推出新市民金融服務(wù)十二條舉措,從獲得感、幸福感、安全感三個(gè)方面著力打造新市民綜合金融服務(wù)體系,助力新市民學(xué)有所教、創(chuàng)有所成、住有所居、勞有所得、弱有所扶、老有所養(yǎng),新市民專屬創(chuàng)業(yè)貸款“創(chuàng)贏貸”授信總規(guī)模突破60億元,兩家支行獲評(píng)全國(guó)總工會(huì)2022年“最美工會(huì)戶外勞動(dòng)者服務(wù)站點(diǎn)”。

  助力消費(fèi)擴(kuò)容升級(jí)。北京銀行整合升級(jí)“京e貸”自營(yíng)線上貸款產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)小程序、H5、API多渠道業(yè)務(wù)受理,簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程,提升客戶體驗(yàn)。大力發(fā)展汽車消費(fèi)金融,加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、汽車金融公司、大型經(jīng)銷商等渠道合作,通過流程線上化、對(duì)接渠道敏捷化、風(fēng)控智能化、業(yè)務(wù)集約化,為客戶提供買車、用車、護(hù)車、換車全流程金融服務(wù)。發(fā)行“蔬菜精靈聯(lián)名信用卡”“bilibili聯(lián)名信用卡”,持續(xù)打造“周一充電日”“天天有驚喜”“非常假期”三大品牌。截至2022年末,信用卡累計(jì)發(fā)卡量達(dá)597萬張。

  堅(jiān)持“和合共生”,為利益相關(guān)方創(chuàng)造更大價(jià)值

  發(fā)展中,北京銀行積極回應(yīng)政府、監(jiān)管、客戶、投資者、員工、公眾、環(huán)境等利益相關(guān)方訴求,堅(jiān)持在“和合共生”中為利益相關(guān)方創(chuàng)造更大價(jià)值。

  完善公司治理。圍繞進(jìn)一步加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理的有機(jī)融合,北京銀行充分發(fā)揮黨委“把方向、管大局、保落實(shí)”,董事會(huì)“定戰(zhàn)略、作決策、防風(fēng)險(xiǎn)”,監(jiān)事會(huì)“提建議、強(qiáng)監(jiān)督、促落實(shí)”,管理層“謀經(jīng)營(yíng)、抓落實(shí)、強(qiáng)管理”的作用,推動(dòng)各治理主體“各司其職、各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互制衡”,持續(xù)提升公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

  加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型。北京銀行積極貫徹“一個(gè)銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺(tái)”的理念,積極推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營(yíng)運(yùn)能力、管理方式“五大轉(zhuǎn)型”,全力打造“數(shù)字京行”。上線統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座,有效打通數(shù)據(jù)孤島;積極推動(dòng)統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)建設(shè),推動(dòng)打通系統(tǒng)豎井。運(yùn)用敏捷機(jī)制,落地“愛薪通”3.0、對(duì)公開戶流程再造、“冒煙指數(shù)”、“客企查”等一批重點(diǎn)項(xiàng)目。手機(jī)銀行APP月活躍用戶數(shù)(MAU)超530萬戶,同比增長(zhǎng)29%,居城商行首位。

  關(guān)心關(guān)愛員工成長(zhǎng)。北京銀行堅(jiān)持“以人為本”,貫徹“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、打造學(xué)習(xí)型銀行”理念,建立分類別、專業(yè)化的培訓(xùn)體系,滿足不同層級(jí)員工的成長(zhǎng)需求。2022年,全行組織各類培訓(xùn)近2400項(xiàng),總計(jì)近2萬學(xué)時(shí),60萬人次參訓(xùn)。走好新時(shí)代京行群眾路線,打造“螢火社區(qū)”內(nèi)網(wǎng)平臺(tái),開展“接訴即辦”工作,建立“急難愁盼”問題協(xié)調(diào)機(jī)制,“螢火社區(qū)”累計(jì)收到合理化建議1600余項(xiàng),幫助員工解決“急難愁盼”問題的同時(shí),將一線聲音、員工智慧轉(zhuǎn)化為推動(dòng)全行高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)能。

  做好投資者關(guān)系管理。北京銀行高度重視維護(hù)投資者權(quán)益,面向廣大投資者舉辦年報(bào)、半年報(bào)業(yè)績(jī)說明會(huì),創(chuàng)新舉辦“分析師下午茶”“年度投資者開放日”等活動(dòng),持續(xù)加強(qiáng)與資本市場(chǎng)溝通交流,回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切,用直觀易懂的語言向市場(chǎng)傳遞北京銀行投資故事和長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展的信心。北京銀行的業(yè)績(jī)說明會(huì)得到市場(chǎng)充分認(rèn)可,入選中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)“上市公司2021年報(bào)業(yè)績(jī)說明會(huì)最佳實(shí)踐”榜單。近年來現(xiàn)金分紅比例均保持在30%以上,目前股息率超過7%,持續(xù)為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期、穩(wěn)定的價(jià)值回報(bào)。

  積極打造“負(fù)責(zé)任銀行”。北京銀行著眼全球可持續(xù)發(fā)展,于2022年7月正式簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》,成為聯(lián)合國(guó)環(huán)境署金融倡議組織成員,并首次披露ESG專題報(bào)告。積極參與公益捐贈(zèng)和贊助,2022年對(duì)外捐贈(zèng)金額累計(jì)達(dá)6000萬元。全年累計(jì)志愿者服務(wù)時(shí)間6213小時(shí),持續(xù)傳遞有溫度、有擔(dān)當(dāng)?shù)钠髽I(yè)正能量。

  恪守“底線思維”,為守護(hù)金融安全筑牢防線

  北京銀行牢記防范化解風(fēng)險(xiǎn)是金融工作永恒的主題,積極建設(shè)覆蓋全機(jī)構(gòu)、全資產(chǎn)、全風(fēng)險(xiǎn)、全流程、全人員的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,努力讓風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)走在市場(chǎng)曲線前面,為維護(hù)國(guó)家金融安全添磚加瓦,為守護(hù)百姓資產(chǎn)安全保駕護(hù)航。

  加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。2022年,北京銀行強(qiáng)化全口徑資產(chǎn)全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管控,在嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上,大力推動(dòng)不良資產(chǎn)降舊控新取得良好成效,年末不良貸款率1.43%,較半年末下降0.21個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率210.04%,較半年末提升15.11%,資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)企穩(wěn)向好的態(tài)勢(shì),風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步提升。加快智慧風(fēng)控體系建設(shè),創(chuàng)新研發(fā)“冒煙指數(shù)”,優(yōu)化京行E警通,搭建“規(guī)則+模型+算法”的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,實(shí)現(xiàn)提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分層分類管控。

  守護(hù)百姓“錢袋子”。北京銀行成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,強(qiáng)化事前、事中、事后防控機(jī)制及常態(tài)化的宣傳教育機(jī)制建設(shè)。2022年,“護(hù)盾”線上交易風(fēng)控平臺(tái)共攔截風(fēng)險(xiǎn)交易超25萬筆,深度受詐客戶成功攔截率超90%,全年保持線上渠道資金0盜刷。

  風(fēng)勁帆滿圖新志,砥礪奮進(jìn)正當(dāng)時(shí)。面向未來,北京銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神,牢記首都銀行定位,堅(jiān)持人民至上,把人民群眾對(duì)美好生活的向往作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),持續(xù)提升金融服務(wù)能力和責(zé)任管理水平,在打造“商業(yè)銀行2.0版”的道路上,繼續(xù)為經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量。

  

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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