近日,中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告(2021-2022)》(下稱《報告》),這是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第六年發(fā)布該報告。
2021年,受益于我國疫情防控保持全球領(lǐng)先地位、全球經(jīng)濟整體保持復(fù)蘇態(tài)勢和我國穩(wěn)增長政策措施效果持續(xù)顯現(xiàn)三大因素,我國外貿(mào)進出口實現(xiàn)較快增長,貨物貿(mào)易進出口總值同比增長21.4%,規(guī)模突破6萬億美元大關(guān),達到歷史新高。
在此背景下,我國銀行業(yè)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也實現(xiàn)了較快增長,呈現(xiàn)出國際結(jié)算業(yè)務(wù)快速增長、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)穩(wěn)中提質(zhì)的特點,保持了健康發(fā)展的良好態(tài)勢。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會不完全統(tǒng)計,我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模在2021年首次突破10萬億美元大關(guān),達到10.09萬億美元;我國主要商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn),國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長2.03%,同時呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資占比小幅回落,進口貿(mào)易融資占比顯著上升等特點;各主要商業(yè)銀行國內(nèi)信用證結(jié)算量較2020年小幅回落,國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量增長較快。
為積極踐行國家戰(zhàn)略,進一步支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展,近年來,銀行業(yè)緊跟市場動態(tài)、加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,結(jié)合外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場主體“小額、高頻、電子化”的交易特征,積極探索適合外貿(mào)新業(yè)態(tài)的金融服務(wù)方式,努力搭建多產(chǎn)品、全體系、全流程的服務(wù)場景,為交易、結(jié)算及融資等跨境服務(wù)提供架構(gòu)支持。同時,嚴格落實監(jiān)管政策要求,充分利用金融科技手段重塑內(nèi)部流程,在客戶身份識別、盡職調(diào)查、反洗錢篩查、名單篩查、大額報送等方面進行持續(xù)動態(tài)管理和監(jiān)控,提高外貿(mào)新業(yè)態(tài)合規(guī)審核效率,保障外貿(mào)新業(yè)態(tài)健康可持續(xù)發(fā)展。
《報告》并指出,后疫情時代的經(jīng)濟發(fā)展形勢依然嚴峻,貿(mào)易金融業(yè)務(wù)不可避免的受到經(jīng)濟下行的沖擊:一是宏觀經(jīng)濟長期向好,短期不確定性導(dǎo)致貿(mào)易金融業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn);二是新冠疫情對實體經(jīng)濟的沖擊具有結(jié)構(gòu)上的不對稱性,導(dǎo)致部分地區(qū)和行業(yè)的貿(mào)易融資需求仍存在缺口;三是疫情沖擊下貿(mào)易金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險持續(xù)走高,或可能滯后暴露。
以及隨著《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》、《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引(試行)》及《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等反洗錢監(jiān)管政策相繼出臺,反洗錢監(jiān)管有效性持續(xù)增強;中國人民銀行不斷強化風(fēng)險為本的監(jiān)管理念,持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度,建立了風(fēng)險評估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢監(jiān)管體制,執(zhí)法檢查和處罰力度亦顯著增強,這些都促使銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展愈加審慎、規(guī)范。
《報告》還認為,2021年我國貿(mào)易的迅速增長,尤其是跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)平臺等外貿(mào)新業(yè)態(tài)的蓬勃發(fā)展,為銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展開拓了廣闊藍海;“碳中和”背景下,全球各國紛紛通過調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu),大力發(fā)展新能源、低耗能產(chǎn)業(yè),為銀行參與全球產(chǎn)業(yè)鏈跨境綠色金融服務(wù)提供了新機遇;2022年初,中國人民銀行會同中國銀保監(jiān)會啟動《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》修訂工作,此次修訂也將對銀行發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)帶來深遠影響。
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